سرمایه گذاران محبوب

استان‌های محبوب سرمایه‌گذاران را بشناسید

بانک اول - طبق آمارها در پنج‌ماهه ابتدایی امسال، جذاب‌ترین استان‌های ایران برای جذب سرمایه دو استان‌ کرمان و خوزستان بوده‌اند. در مقابل کمترین سرمایه‌ به سمت استان‌های کهگیلویه و بویراحمد، خراسان شمالی و خراسان جنوبی میل داشته است.

به اشتراک بگذارید:

به گزارش بانک اول به نقل از ایرناپلاس، برای پیش‌بینی حرکت سرمایه‌ در مکان‌های مختلف (میل به سرمایه‌گذاری) گویاترین شاخص، جوازهایی است که برای تأسیس واحدهای تولیدی صنعتی صادر می‌شود. این شاخص نشان می‌دهد کدام بخش‌های جغرافیایی یک کشور بیشترین جاذبه را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده و بالعکس. همچنین کدام حوزه‌های صنعتی در طرح و برنامه برای سرمایه‌گذاری قرار گرفته است. این پیش‌بینی‌ها می‌تواند دید روشنی از وضعیت تولیدات آتی و نقاط اشباع و پربازده اقتصادی به دست دهد.

طبق آمارهای وزارت صنعت، معدن و تجارت کشور، در پنج‌ماهه اول سال ۱۳۹۸ تعداد ۱۰ هزار و ۵۵۱ فقره جواز تأسیس با پیش‌بینی سرمایه ۱۱۱.۸ هزار میلیارد تومان و پیش‌بینی اشتغال ۲۴۸ هزار و ۱۹۱ نفر صادر شده است. مقایسه ارقام فوق با مدت مشابه سال قبل نشان دهنده افزایش ۱۸.۷ درصدی در تعداد، ۲۲.۹ درصدی در سرمایه‌گذاری و ۱۹.۸ درصد در اشتغال است.

بیشترین تعداد جواز تأسیس در استان‌های یزد، سمنان و خراسان رضوی به ترتیب با ۱۰۸۳ ،۱۰۴۸ و ۸۴۲ فقره صادر شده است. از نظر بیشترین میزان سرمایه پیش‌بینی شده در این جوازها، استان‌های کرمان و خوزستان در رده‌های اول و دوم قرار دارند که به ترتیب ۱۴ و ۱۲ هزار میلیارد تومان مجوز ساخت گرفته‌اند. در مقابل، کمترین سرمایه‌ پیش‌بینی شده مربوط به استان‌های کهگیلویه و بویراحمد (۱۸۵ میلیارد تومان)، خرسان شمالی (۱۹۳ میلیارد تومان) و خراسان جنوبی (۶۳۹ میلیارد تومان) بوده است. با این حال، اگر درصد رشد پیش‌بینی سرمایه (سرمایه جواز) را در نظر بگیریم، در پنج‌ماهه اول امسال بالاترین رشد را نسبت به مدت مشابه سال قبل استان‌های کردستان (۱۳۵۱ درصد)، کرمان (۴۸۷ درصد) و اردبیل (۳۵۳ سرمایه گذاران محبوب درصد) داشته‌اند. در مقابل استان‌های کهگیلویه و بویراحمد (۸۷- درصد)، خراسان جنوبی (۸۰- درصد) و مناطق آزاد و ویژه (۵۱- درصد) قرار دارند.

کدام منطقه آزاد در رأس برنامه سرمایه‌گذاران است؟

طبق آمارها در میان مناطق آزاد کشور، بیشترین تعداد مجوز تأسیس واحد صنعتی مربوط به منطقه ویژه اقتصادی با ۳۸ فقره به ارزش ۹۲۰۰ میلیارد تومان، منطقه آزاد ارس با ۳۱ مجوز به ارزش ۱۸۱ میلیارد تومان و سپس منطقه آزاد ماکو با ۲۸ فقره به ارزش ۱۸۲ میلیارد تومان است. در مقابل، منطقه آزاد قشم با صفر فقره، منطقه چابهار با سه فقره به ارزش ۳ میلیارد تومان و منطقه آزاد اروند با دو فقره به ارزش ۱۱ میلیارد تومان قرار دارند.

بر اساس این گزارش از ۱۰ هزار و ۵۵۱ فقره جواز تأسیس صادره در پنج‌ماهه اول سال ۱۳۹۸، بیشترین تعداد مربوط به گروه «محصولات غذایی و انواع آشامیدنی» با ۱۳۶۳ جواز و «سایر محصولات کانی غیرفلزی» با ۱۱۹۲ فقره جواز است. بالاترین سهم پیش‌بینی سرمایه‌گذاری در گروه‌‍‌های صنعتی متعلق به گروه «کک و فرآورده‌های حاصل از نفت» با ۲۰.۸ درصد از کل سرمایه‌گذاری جوازهاست.

سهم ۲۵ درصدی استان تهران در بهره‌برداری

طبق گزارش وزارت صمت، طی پنج‌ماهه اول سال ۱۳۹۸، ۲۳۹۹ فقره پروانه بهره‌برداری با سرمایه‌گذاری ۱۷.۵ هزار میلیارد تومان و اشتغال ۳۸ هزار و ۷۹۷ نفر صادر شده است. مقایسه ارقام فوق با مدت مشابه سال گذشته نشان‌دهنده افزایش ۸.۴ درصد در تعداد و کاهش ۴۱.۷ درصدی در سرمایه و ۸.۱ درصدی در اشتغال است. از این تعداد پروانه بهره‌برداری صادره، ۱۲۶۲ فقره آن ایجادی و ۱۱۳۷ فقره توسعه‌ای است. بیشترین تعداد پروانه بهره‌برداری صادره در بین استان‌های کشور مربوط به استان آذربایجان شرقی و اصفهان با ۲۲۵ و ۲۱۳ فقره و کمترین با ۱۲ فقره به جنوب کرمان تعلق دارد. بالاترین میزان سرمایه‌گذاری مندرج در پروانه‌های بهره‌برداری صادره، متعلق به استان تهران با ۴.۴ هزار میلیارد تومان با سهم ۲۵.۲ درصدی از کل کشور است.

سرمایه گذاران محبوب

عضویت ورود

خرید ملک برای سرمایه گذاری و برای اجاره دادن یک راه محبوب برای ثروت اندوزی درازمدت است. خرید ملک برای سرمایه گذاری از بسیاری سرمایه گذاری های دیگر ساده تر می باشد، اما برخی از مسائل مورد نیاز در این مقاله شما را از خرید ملک برای سرمایه گذاری آگاه می کنند.

کجا و آنچه که خرید می کنید، بازده سرمایه گذاری شما را تحت تاثیر قرار می دهد. در اینجا چند نکته برای کمک به خرید ملک برای سرمایه گذاری برای شما بیان می کنیم.

محله های آشنا :در نظر بگیرید خرید ملک برای سرمایه گذاری را در محلی که با آن آشنا هستید تجربه کنید زیرا زمان کمتری برای تحقیق میگذارید. بررسی قیمت منطقه ای در ماه های قبل و سرمایه گذاران محبوب محل مورد انتخاب خرید ملک برای سرمایه گذاری می تواند سرمایه شما را حفظ کند.

تراکم جمعیتی : اطلاعات در مورد تراکم جمعیت در محله. می تواند از فروش نرفتن ملک در آینده و یا حتی اجاره نکردن ملک شما را در امان نگه دارد.

طرح های پیش رو : در مورد تغییرات پیشنهاد شده در حومه شهر که ممکن است بر قیمت املاک در آینده تاثیر بگذارد تحقیق کنید، تحولات جدید مانند مترو و …. و یا تغییرات منطقه ممکن است بر ارزش آینده ملک تاثیر بگذارد.

ویژگی های جذاب : به دنبال ویژگی های جذاب خرید ملک برای سرمایه گذاری باشید که به نظر بسیاری از مردم به عنوان امکانات ملک می باشد، مانند حمام مستر ،درب ریموتی، سونا و جکوزی ، روف گاردن،مدارس و ایستگاه مترو و ….

در انتخابتان مدام تجدید نظر کنید : پیدا کردن یک ملک که بیش از یک بخش از بازار اجاره مانند مجرد ها، زوجین ، خانواده های جوان و یا بازنشستگان را جذب می کند.

هزینه نگهداری : صرفه جویی در هزینه ها مهم است. خانه های قدیمی تر و کلنگی و یا خانه هایی که دارای امکاناتی مانند استخر یا محوطه سازی وسیع هستند ممکن است برای شما هزینه های بیشتری داشته باشد.

نوع ملک : آپارتمان ها می توانند از خانه ها راحت تر نگهداری شوند، گرچه شما مجبور هستید هزینه های مشترک بیشتری را پرداخت کنید.

قبل از استفاده از خدمات مشاورین املاک،شرکت های سرمایه گذاری و یا انبوه سازان،با دقت فکر کنید. از خرید ملک برای سرمایه گذاری در یک بازاری که با آن آشنا نیستید، پرهیز کنید. تحقیق خود را انجام دهید و از خدمات مشاوره افراد و موسساتی استفاده کنید که اشراف کامل به بازار سرمایه گذاری داشته و خود ذینفع نباشند.

اگر در مورد خرید ملک برای سرمایه گذاری فکر می کنید، ممکن است تصمیم بگیرید که در یک سمینار شرکت کنید که وعده داده است که از طریق سرمایه گذاری ملک شما را ثروتمند کند. این رویدادها اغلب از تکنیک های فروش بسیار قوی و اغوا گرانه استفاده تا شما را به تصمیم گیری های عجولانه در سرمایه گذاری املاک بسپارند، تکنیک هایی مانند فرصت محدود… ، آخرین فرصت….و غیره .

برخی از هزینه های مربوط به اشتباه در انتخاب ملک برای سرمایه گذاری عبارتند از: هزینه های سنگین نقل و انتقال،بدهی های مالیاتی و یا هزینه های حقوقی و هزینه مشاور املاک و هزینه های خرابی ساختمان می تواند سرمایه شما را نابود کند.

هنگامی که مالکیت ملک به شما منتقل می گردد، مسئولیت چنین هزینه هایی را در نظر بگیرید: هزینه های انشعابات ،نوسازی و پسماند ، نگهداری ساختمان و شارژ ماهیانه هزینه های مالیات بر درآمد اجاره، هزینه های عوارض سالیانه شهرداری و …….

اگر مبلغی از کسی قرض و یا وام از بانک گرفته اید تا خرید ملک برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید، شما علاوه بربازپرداخت وام مسکن و پرداخت بدهی خود به دیگران در صورتی که سرمایه گذاری شما با نرخ مثبت روبرو باشد، تنها ممکن است مالیات بر درآمد اجاره خود را به اداره مالیات پرداخت کنید و سودی به شما تعلق نمی گیرد .

بسیاری از مردم سرمایه گذاری برای خرید ملک را با گرفتن وام از بانک انتخاب می کنند و شما خواهید فهمید که سرمایه گذاری در ملک با گرفتن وام از بانک فقط برای شما هزینه بر خواهد بود.

شما می توانید به تنهایی دارایی های خود را مدیریت کنید و یا فردی مورد اطمینان را برای این امر انتخاب کنید .

شما باید هزینه تعمیر و نگهداری از ملک خود را در بودجه سالیانه در نظر داشته باشید. اگر مستاجر شما شکایت کند که پکیج کار نمی کند و یا شیر آب شروع به نشت می کند، باید آنرا درست کنید.

اگر تصمیم به فروش ملک خود دارید، شاید مجبور شوید هزینه های سنگینی را متحمل بشوید.از تسویه وام های بانکی که کلی برایش زحمت کشیده اید تا هزینه های انتقال اسناد و کمیسیون مشاور املاک و ….

اکثر مردم با دریافت وام اقدام به خرید ملک برای سرمایه گذاری می کنند و در مواقع فروش چه بد اقبالی است اگر هزینه های وام و بازپرداخت آن از سود به دست آمده از سرمایه گذاری پایین تر شود .

هنگامی که یک سرمایه گذاری در ذهن داشته باشید، درباره درآمدی که از آن انتظار دارید، فکر کنید و هزینه های پیش روی خود را بپردازید. اگر کمبود مالی وجود دارد، فکر کنید که آیا می توانید آن را در دراز مدت پوشش بدهید یا خیر.

۱۰ شاخص برتر تحلیل بنیادی (فاندامنتال) برای سرمایه‌گذاران

اصل “دانش قدرت است” تقریباً در هر جنبه‌ای از زندگی روزمره از جمله سرمایه گذاری در بازارهای مالی صدق می‌کند. در دنیای سرمایه‌گذاری آنلاین و کامپیوتر محور امروزی، داشتن اطلاعات مناسب مانند راننده‌ ماشین سرمایه‌گذاری خود بودن است، در حالی که نداشتن آن را میتوان به نشستن در ماشین سرمایه گذاری دیگر به عنوان یک مسافر تشبیه کرد. در حالی که روش‌های مختلفی برای ارزیابی ارزش و پتانسیل رشد یک سهام یا کوین وجود دارد، تحلیل بنیادی (فاندامنتال) یکی از بهترین راه‌ها برای کمک به شما برای ایجاد معیاری جهت سنجش عملکردتان در بازار سهام می‌باشد. بررسی شرایط به کمک تحلیل‌ها منجر به تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری می‌شود. در ادامه مهم‌ترین شاخص‌های تحلیل بنیادی را معرفی می‌کنیم.

درک تحلیل بنیادی یا فاندامنتال

تحلیل بنیادی یا تحلیل فاندامنتال شامل بررسی انتقادی یک کسب و کار در ابتدایی‌ترین یا اساسی‌ترین سطح مالی آن است. هدف این تحلیل ارزیابی مدل کسب و کار، صورت‌های مالی، حاشیه سود و سایر شاخص‌های کلیدی برای تعیین وضعیت مالی یک کسب‌وکار و ارزش ذاتی سهام است. با رسیدن به پیش بینی تغییرات قیمت سهام در آینده، سرمایه گذاران آگاه می‌توانند بر این اساس از آنها سود ببرند. تحلیلگران بنیادی معتقدند که قیمت یک سهم یا کوین به تنهایی برای دستیابی دقیق به تمام اطلاعات موجود کافی نیست. به همین دلیل است که آنها معمولاً تحلیل‌های اقتصادی، صنعتی و شرکتی را مطالعه می‌کنند تا ارزش منصفانه فعلی را بدست آورند و ارزش آتی ارز دیجیتال و سهام مورد نظر خود را پیش‌بینی کنند.

اگر ارزش منصفانه و قیمت فعلی ارز دیجیتال یا سهام با هم برابر نباشد، انتظار می‌رود که قیمت بازار در نهایت به سمت ارزش منصفانه حرکت کند. آنها سپس از این اختلافات قیمتی استفاده کرده و از حرکات قیمت سود می‌برند. به عنوان مثال، اگر قیمت فعلی یک ارز دیجیتال در بازار بالاتر از ارزش منصفانه‌ی آن باشد، در این صورت ارزش گذاری آن بیش از حد در نظر گرفته می‌شود که منجر به توصیه فروش می‌شود. از طرف دیگر اگر قیمت فعلی یکی از ارزهای دیجیتال در بازار کمتر از ارزش منصفانه‌ی آن باشد، انتظار می‌رود قیمت در نهایت افزایش یابد و بنابراین خرید آن در حال حاضر ایده خوبی به شمار می‌رود.

برترین شاخص‌های تحلیل فاندامنتال

همان طور که می‌دانید مدل‌های مختلفی برای انواع تحلیل بازار وجود دارد، در این بین پارامترهای تحلیل بنیادی زیادی هستند که می‌توان از آنها برای اطمینان از سلامت مالی یک پروژه استفاده کرد. محبوب ترین آنها حول محور رشد آتی، درآمد و ارزش بازار طراحی شده‌اند. درک این شاخص‌های کلیدی می‌تواند به شما در تصمیم گیری آگاهانه برای خرید یا فروش کمک کند.

درآمد به ازای هر سهم (EPS)

این شاخص بخشی از سود یک پروژه است که به هر سهم از سهام آن اختصاص می‌یابد و اساساً درآمد خالص نهایی است که بر اساس هر سهم تعیین می‌شود. افزایش EPS نشانه خوبی برای سرمایه گذاران است زیرا به این معنی است که ارزش سهام آنها احتمالاً بیشتر از موقعیت فعلی است. شما می‌توانید سود هر سهم یک شرکت را با تقسیم سود کل آن بر تعداد سهام موجود محاسبه کنید. به عنوان مثال اگر شرکت سود ۳۵۰ میلیون دلاری را گزارش کند و ۱۰۰ میلیون سهم وجود داشته باشد، EPS آن ۳.۵ دلار گزارش می‌شود.

نسبت قیمت به درآمد (P/E)

نسبت قیمت به درآمد، رابطه بین قیمت سهام یک شرکت و سود هر سهم آن را اندازه گیری می‌کند. این به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا تعیین کنند که آیا قیمت این سهام نسبت به سایر سهام در همان بخش کمتر یا بیشتر از ارزش واقعی آن سهم است. از آنجایی که نسبت P/E نشان می‌دهد که بازار حاضر است برای یک سهام بر اساس درآمدهای گذشته یا آینده آن وضعیتی را در نظر بگیرد، سرمایه‌گذاران به سادگی نسبت P/E یک سهام را با رقبای آن و استانداردهای صنعت مقایسه می‌کنند. نسبت P/E کمتر به این معنی است که قیمت فعلی سهام نسبت به درآمد پایین است که برای سرمایه گذاران مطلوب است.

نسبت قیمت به سود از تقسیم قیمت فعلی هر سهم بر سود شرکت به ازا هر سهم محاسبه می‌شود. به عنوان مثال اگر قیمت سهام شرکتی در حال حاضر به ازای هر سهم ۷۰ دلار با سود ۵ دلار به ازا هر سهم فروخته شود، نسبت P/E برابر با ۱۴ است (۷۰ دلار تقسیم بر ۵ دلار).

دو نوع اصلی نسبت PE وجود دارد. نسبت PE آینده نگر (یا پیشرو) و گذشته نگر (یا دنباله رو). تفاوت بین این دو مربوط به نوع درآمدی است که در محاسبه‌ی آنها استفاده می‌شود. اگر سود پیش‌بینی‌شده (آینده) یک ساله به عنوان مخرج در محاسبه استفاده شود، نتیجه یک نسبت PE آینده‌نگر است. در حالی که اگر از درآمدهای ۱۲ ماهه پایانی استفاده شود، در نتیجه نسبت PE گذشته نگر را محاسبه خواهید کرد.

رشد درآمد پیش بینی شده (PEG)

نسبت P/E یک شاخص تحلیل فاندامنتال یا بنیادی خوب است اما با در نظر گرفتن این واقعیت که شامل رشد درآمدهای آتی نمی‌شود، تا حدودی محدود است. PEG این را با پیش بینی نرخ رشد سود یک ساله سهام جبران می‌کند. تحلیلگران می‌توانند نرخ رشد آتی یک شرکت را با مشاهده نرخ رشد تاریخی آن تخمین بزنند. این روش تصویر کامل تری از ارزش گذاری سهام ارائه می‌دهد. برای محاسبه رشد سود پیش‌بینی شده، نسبت P/E را بر نرخ رشد ۱۲ ماهه شرکت تقسیم کنید. درصد در نرخ رشد در محاسبه حذف می‌شود.

به عنوان مثال، اگر نرخ رشد ۱۰٪ و نسبت PE ۱۵ باشد، فرمول PEG به شکل زیر است:

PEG = نسبت PE / رشد درآمد

PEG = 15 / 10 -> توجه کنید که چگونه ۱۰٪ به ۱۰ تبدیل می‌شود

PEG = 1.5

قاعده کلی این است که وقتی PEG سهام بالاتر از ۱ باشد، ارزش گذاری آن بیش از حد در نظر گرفته می‌شود. در حالی که اگر زیر ۱ باشد، ارزش آن کمتر از میزان واقعی تلقی می‌شود.

جریان نقدی آزاد (FCF)

به عبارت ساده تر، جریان نقدی آزاد، وجه نقدی است که پس از پرداخت هزینه‌های عملیاتی و مخارج سرمایه‌ای یک شرکت باقی می‌ماند. پول نقد برای گسترش و بهبود یک تجارت بسیار مهم است. شرکت‌هایی با جریان نقدی آزاد بالا می‌توانند ارزش سهامداران را بهبود بخشند، نوآوری‌ کنند و بهتر از همتایان خود با نقدینگی کمتر از رکود جان سالم به در ببرند. بسیاری از سرمایه گذاران FCF را به عنوان یک شاخص اساسی می‌دانند زیرا نشان می‌دهد که آیا یک شرکت هنوز پول نقد کافی برای پاداش دادن به سهامداران خود از طریق سود سهام پس از عملیات تامین مالی و هزینه‌های سرمایه را دارد یا خیر.

FCF به عنوان جریان نقدی عملیاتی منهای مخارج سرمایه (CAPEX) همانطور که در صورت جریان نقدی ثبت می‌شود، به همان شکل محاسبه می‌شود. همچنین می‌توان از صورت سود و زیان به عنوان سود خالص عملیاتی پس از مالیات (NOPAT) به اضافه استهلاک، منهای سرمایه در گردش و مخارج سرمایه (CAPEX) استنباط کرد. عبارت و فرمول‌های زیر را بررسی کنید. ما FCF را برای شما محاسبه می‌کنیم:

NOPAT = EBIT مالیات –

NOPAT = 1105 – ۳۳۲ = ۷۷۴

FCF = NOPAT + استهلاک – ( CAPEX سرمایه در گردش و )

FCF = 774 + 50 – (۱۲۰ + ۳۰) = ۶۷۴

نسبت قیمت به ارزش دفتری (P/B)

این نسبت همچنین به عنوان نسبت قیمت به حقوق صاحبان سهام نیز شناخته می‌شود. نسبت قیمت به ارزش دفتری یک شاخص تحلیل بنیادی است که ارزش دفتری سهام را با ارزش بازار آن مقایسه می‌کند. P/B با نشان دادن تفاوت بین ارزش بازار سهام و ارزشی که شرکت در دفاتر مالی خود بیان کرده است، به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا تعیین کنند که آیا ارزش سهام نسبت به ارزش دفتری آن کمتر است یا بیش از حد ارزش گذاری شده است که با تقسیم آخرین قیمت بسته شدن سهام بر ارزش دفتری هر سهم که در گزارش سالانه شرکت فهرست شده است، محاسبه می‌شود. ارزش دفتری به عنوان بهای تمام شده تمام دارایی‌ها منهای بدهی‌ها محاسبه می‌شود. اگر شرکت منحل شود، ارزش نظری آن شرکت بر اساس مفهوم ارزش دفتری محاسبه می‌شود.

با این حال، نسبت قیمت به ارزش دفتری یک شرکت خاص به تنهایی مفید نیست. یک سرمایه گذار باید نسبت P/B یک شرکت را با سایر شرکت‌ها در همان بخش یا صنعت مقایسه کند. تنها در این صورت است که در تعیین اینکه کدام شرکت ممکن است نسبت به سایرین کمتر یا بیش از ارزش‌گذاری شده باشد مفید خواهد بود.

بازده حقوق صاحبان سهام (ROE)

ROE یک نسبت سودآوری است که نشان دهنده نرخ بازدهی است که سهامدار برای بخشی از سرمایه گذاری خود در آن شرکت دریافت می‌کند. این نسبت اندازه گیری می‌کند که چگونه یک شرکت بازدهی مثبتی را برای سرمایه گذاری سهامداران خود ایجاد می‌کند. از آنجایی که سود محرک واقعی قیمت سهام است، تفکیک سود به دست آمده با حقوق صاحبان سهام در واقع یک شاخص بسیار خوب از سلامت مالی یک شرکت و ارزش منصفانه سهام آن است. شما می‌توانید بازده حقوق صاحبان سهام را با تقسیم سود خالص بر میانگین حقوق صاحبان سهام محاسبه کنید. تجزیه و تحلیل DuPont با اضافه کردن چندین متغیر برای کمک به سرمایه گذاران برای درک بهتر سودآوری شرکت، محاسبه را بیشتر گسترش می‌دهد. این تحلیل به این مؤلفه‌های اصلی می‌پردازد:

ROA = درآمد خالص / دارایی‌ها، که می‌توان آن‌ها را بیشتر به موارد زیر تقسیم کرد:

حاشیه سود = درآمد/درآمد خالص

نسبت گردش مالی = درآمد / دارایی

اهرم = دارایی / حقوق صاحبان سهام

فرمول گسترش یافته ROE هنگام انجام تجزیه و تحلیل DuPont به شکل زیر است:

ROE = حاشیه سود x نسبت گردش مالی x اهرم

ROE = درآمد خالص / درآمد x درآمد / دارایی x دارایی / حقوق صاحبان سهام

با استفاده از تجزیه و تحلیل DuPont، سرمایه گذار می‌تواند تعیین کند که چه چیزی باعث ROE می‌شود. به نظرشما آیا دلیل آن حاشیه سود بالا و یا نسبت گردش مالی بسیار سریع و یا اهرم بالاست؟

نسبت پرداخت سود سهام (DPR)

همانطور که می‌دانید شرکت‌ها بخشی از سود خود را به صورت سود سهام به سهامداران خود پرداخت می‌کنند. اما این نیز مهم است که بدانیم درآمد شرکت تا چه حد از پرداخت سود سهام حمایت می‌کند. این همان چیزی است که نسبت پرداخت سود سهام در مورد آن است. این فاکتور به شما می‌گوید که یک شرکت چه بخشی از درآمد خالص را به سهامداران خود باز می‌گرداند و همچنین چه مقدار را برای رشد، ذخیره نقدی و بازپرداخت بدهی کنار می‌گذارد. DPR با تقسیم کل مبلغ سود سهام بر درآمد خالص شرکت در همان دوره و معمولاً به صورت درصد سالانه محاسبه می‌شود.

نسبت قیمت به فروش (P/S)

نسبت قیمت به فروش یک شاخص تحلیل بنیادی است که می‌تواند با استفاده از ارزش بازار و درآمد شرکت به تعیین ارزش منصفانه سهام کمک کند. این نشان می‌دهد که بازار چقدر برای فروش شرکت ارزش قائل است که می‌تواند در ارزش‌گذاری سهام در حال رشدی که هنوز سودی به دست نیاورده‌اند یا به دلیل یک عقب‌گردی موقت، آن‌طور که انتظار می‌رود عمل نمی‌کنند، موثر باشد. فرمول P/S با تقسیم فروش هر سهم بر ارزش هر سهم محاسبه می‌شود. نسبت P/S پایین به عنوان نشانه خوبی از سوی سرمایه گذاران تلقی می‌شود. این معیار دیگری است که هنگام مقایسه شرکت‌ها در همان بخش یا صنعت نیز مفید است.

نسبت سود سهام

نسبت سود تقسیمی به میزان پرداختی یک شرکت در هر سال به عنوان سود سهام در نسبت با قیمت سهام آن می‌پردازد. این تخمینی از بازده سود سهام یک سرمایه گذاری سرمایه گذاران محبوب سرمایه گذاران محبوب است. با فرض اینکه هیچ تغییری در سود سهام وجود نداشته باشد، بازده دارای یک رابطه معکوس با قیمت سهام است. زمانی که قیمت سهام کاهش می یابد بازدهی افزایش می‌یابد و بالعکس. این برای سرمایه گذاران مهم است، زیرا به آنها می‌گوید که از هر دلاری که در سهام شرکت سرمایه گذاری کرده‌اند، چه میزان به آنها باز می‌گردد.

نسبت سود تقسیمی به درصد بیان می‌شود و از تقسیم سود سالانه هر سهم بر قیمت فعلی سهم محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، ۲ شرکت (الف و ب) سالانه ۳ دلار سود به ازای هر سهم پرداخت می‌کنند. سهام شرکت الف به ازای هر سهم ۶۰ دلار معامله می‌شود، در حالی که سهام شرکت ب با ۳۰ دلار به ازای هر سهم معامله می‌شود. این بدان معنا است که بازده سود سهام شرکت الف ۵% (۶۰/۳ x 100) و بازده سود سهام شرکت ب ۱۰% (۳۰/۳ x 100) است. به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، احتمالاً سهام شرکت ب را به سهام دیگر شرکت الف ترجیح می‌دهید، زیرا بازده سود بیشتری دارد.

نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام (D/E)

نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام آخرین شاخص تحلیل بنیادی در این فهرست است و رابطه بین سرمایه استقراضی شرکت و سرمایه ارائه شده توسط سهامداران آن را اندازه گیری می‌کند. سرمایه گذاران می‌توانند از آن برای تعیین نحوه تامین مالی دارایی‌های شرکت استفاده کنند. نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام (D/E) به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا اهرم مالی یک شرکت را ارزیابی کنند و نشان می‌دهد که در صورت مواجهه کسب ‌و کار با مشکلات مالی، چقدر حقوق صاحبان سهام می‌تواند تعهدات را برآورده کند.

شما می توانید نسبت را با تقسیم کل بدهی‌ها بر کل حقوق صاحبان سهام محاسبه کنید. ترازنامه تلفیقی را در زیر بررسی کنید که نشان می‌دهد شرکت اپل در مجموع ۲۴۱ میلیارد دلار بدهی (که با رنگ قرمز مشخص شده است) و کل حقوق صاحبان سهام ۱۳۴ میلیارد دلار (با رنگ سبز مشخص شده) ثبت کرده است.

بر اساس این ارقام، نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام بصورت زیر محاسبه می‌شود:

$۲۴۱,۰۰۰,۰۰۰ ÷ $۱۳۴,۰۰۰,۰۰۰ = ۱.۸۰

نتیجه گیری

همه شاخص‌های تحلیل بنیادی که در بالا مورد بحث قرار گرفت، در نوع خود مهم هستند. در حالی که آنها می‌توانند به شما در تعیین ارزش و پتانسیل رشد یک سهام کمک کنند، مهم است که بدانید چندین عامل دیگر نیز بر قیمت سهام تأثیر می‌گذارند که اندازه گیری اکثر آنها چندان آسان نیست. به همین دلیل است که وقتی نوبت به ارزیابی سهام یک شرکت برای مقاصد سرمایه‌گذاری می‌شود، تحلیل فاندامنتال به بهترین وجه همراه با ابزارهای دیگر مانند تحلیل تکنیکال، اخبار اقتصاد کلان و داده‌های خاص صنعت استفاده می‌شود. این مسائل به شما کمک می‌کند تصویر واضح تری از آنچه که به عنوان یک سهام می‌خواهید در آن سرمایه گذاری کنید داشته باشید، در حالی که از شاخص‌ها به عنوان معیار برای اندازه گیری ارزش سرمایه گذاری‌های بالقوه استفاده می‌کنید.

سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن و املاک

سرمایه گذاری جمعی در مسکن یکی از روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی است که برای هر کسی که قصد سرمایه گذاری در مسکن را دارد ضروری است. همان طور که خودتان می دانید بازار مسکن یکی از محبوب ترین بازارها است و عده زیادی تمایل دارند در آن سرمایه گذاری کنند اما متاسفانه همه آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها نمی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانند درآمد کافی برای این کار داشته باشند. برای شروع هر استارتاپ مقداری سرمایه لازم است تا شخص بتواند آن کار را آغاز کند. در این مقاله قصد داریم شما را با روش سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن آشنا کنیم و مزایا و ابزار و همچنین روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های سرمایه گذاری جمعی مسکن را به شما آموزش دهیم. پس اگر به این مطلب علاقه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌مند هستید در ادامه با ما همراه باشید.

منظور از سرمایه گذاری جمعی چیست؟

این عبارت برابر است با جمع کردن مقدار کوچکی از سرمایه که از طریق جامعه آماری بزرگی صورت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیرد. در قدیم یک روش به نام گل ریزان وجود داشت که افراد بسیاری پول کم روی هم می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاشتند و به عروس و داماد هدیه می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌دادند تا بتوانند زندگی خود را با سرمایه اولیه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای هرچند کم شروع کنند. این روش نیز نوع پیشرفته همین کار است که در آن جامعه آماری می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند یک شرکت، شخص و یا یک کسب و کار و موسسه باشد و در کل شامل افراد حقیقی و حقوقی می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود. سرمایه گذاری جمعی کمک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند تا به وسیله آن بتوان جامعه کارآفرینان و سرمایه گذاران را دور هم جمع کرد و افراد عادی را وارد پروژه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های اقتصادی نمود. در نهایت جامعه آماری این روش شامل تمام سرمایه گذاران و کارآفرینان و مردم عادی می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.

در واقعیت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان گفت از این طریق افرادی که ایده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای دارند آن را برای سرمایه گذاران مطرح و از آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها کمک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیرند. شخص ایده خود را در سایت قرار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهد و سرمایه گذاران با توجه به علاقه خود در آن پروژه سرمایه گذاری می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند. در این روش مقداری از سرمایه به پلتفرم میزبان تعلق می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیرد و باقی مانده آن به کسی که طرح را پیشنهاد می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهد داده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود تا در یک بازه زمانی محدود برای مثال ۳۰ یا ۶۰ روز می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند از طریق این سرمایه کسب درآمد کند. بسیاری از سرمایه گذاران در ازای انجام این کار پاداشی دریافت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند. برای مثال اگر شخصی تولید کننده آلبوم عکس است، نوعی ویژه از آلبوم را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.

انواع سرمایه گذاری جمعی در املاک

سرمایه گذاری جمعی در املاک به روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های مختلف انجام می شود که در این مقاله قصد داریم به اختصار شما را با این روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها آشنا سازیم و در مورد آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها توضیحاتی ارائه دهیم.

1. سرمایه گذاری جمعی در ملک بر مبنای کمک بلاعوض
   در روش کمک بلاعوض سرمایه گذاران انتظار ندارند که پولشان به آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها برگردانده شود اما در پروژه اقدام به همکاری می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند. برای مثال در حین مواردی مانند سیل یا فاجعه انسانی و یا برای خیریه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها این کار صورت می‌گیرد. گاهی برای کمک به درمان افرادی که بی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌بضاعت هستند از این روش استفاده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.
2. روش سرمایه گذاری جمعی در مسکن تجمیعی بر مبنای پاداش
   در روش مبتنی بر پاداش شخص سرمایه گذار انتظار دریافت پاداش در ازای سرمایه خود را دارد که شباهت زیادی با روش قبلی دارد و بازگشت سرمایه در آن وجود ندارد یعنی سرمایه گذار نمی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند در سرمایه را مجددا درخواست کند. برای مثال کیک استارتر (KickStarter) و همچنین ایندی گوگو (Indiegogo) از جمله این پلتفرم‌ها هستند که می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان طرح خود را در آن جا قرار داد تا سرمایه گذاران به شما کمک کنند.
3. روش سرمایه گذاری تجمعی شراکتی
   در روش سوم که آخرین روشی است که ما به شما یاد می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهیم سرمایه گذاران در واقع در جایگاه سهام‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌داران شرکت قرار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیرند و با توجه به سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای که به اشترک گذاشته‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌اند سهم دریافت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند. در نهایت با توجه به پیشبرد طرح و نحوه کارکردشرکت اگر شرکت سود ببرد سرمایه گذاران نیز به سود می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌رسند و اگر ضرر کرده باشد به ضرر می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌رسند.

معرفی چند پلتفرم برای سرمایه گذاری جمعی

سایت‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های بسیار زیادی وجود دارند که می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید طرح خود را در آن جا قرار دهید تا بتوانید از روش سرمایه گذاری تجمعی استفاده کرده و از سرمایه گذارانی برای عملی کردن ایده خود کمک بگیرید.

• گوفاندمی (GoFundMe)
  گوفاندمی یکی از معروف‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین پلتفرم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی است که در زمینه جذب سرمایه به افرادی که طرحی را از طریق آن به اشترک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذارند کمک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند. این پلتفرم در ۷ روز هفته و به صورت ۲۴ ساعته فعالیت دارد و تا کنون توانسته است ۱.۵ میلیارد دلار برای ایده پردازان جذب کند. در نهایت این سایت کارمزدی معادل ۳ درصد و ۰.۳ دلار از افراد دریافت کرده و سرمایه را به طور آنی در اختیار آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها قرار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهد.
• کیک استارتر (Kickstarter)
  کیک استارتر یکی دیگر از پلتفرم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی است که در زمینه سرمایه گذاری جمعی فعالیت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند و عملکردی منحصر به فرد را دارد به این صورت که برای قرار دادن پروژه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها حتما باید تاییدیه کیک استارتر را بگیرند. در حال حاضر این پلتفرم توانسته است حدودا ۳ میلیارد دلار را برای پروژه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها جذب کند. کیک استارتر دارای ضعف‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی نیز هست که از جمله آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان به محدودیت در پشتیبانی و زمان‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌بر بودن دریافت سرمایه اشاره کرد. کارمزد این سایت نیز برابر ۳ درصد به اضافه ۰.۲ دلار است.

مفهوم سرمایه گذاری جمعی در زمینه املاک و مسکن

یکی از مهم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین کاربردهای روش جمعی در زمینه املاک و ساخت و خرید ‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌و ‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌فروش مسکن است. هنگامی که پروژه ساخت یک ساختمان بنابر مشکلات مالی نمی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند پیشروی کند، می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان از این روش استفاده کرده و از سرمایه دارانی برای ادامه پروژه کمک گرفت.
هر کدام از سرمایه داران با توجه به مبلغی که وارد کار کرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌اند هنگام بهره برداری سود دریافت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند. همچنین ممکن است کسی قصد فروش ملک قدیمی خود را داشته باشد اما آن را به بهای کمی بخواهند در صروتی که بتواند از روش سرمایه گذاری تجمیعی استفاده کرده و با چند سرمایه گذار کار را شروع کند می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند ملک ترمیم شده و از نو ساخته شده را به قیمت بالایی بفروشد و هر یک از سرمایه داران سود خود را ببرند. بنابراین این روش می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند در حوزه مسکن به چند شکل عمل کند.

۳ عنصر سرمایه گذاری جمعی در املاک

در روش سرمایه گذاری جمعی املاک معمولا سه عنصر دخالت عمده دارند که به شرح زیر است.

1. عنصر اصلی اول مربوط به کسی است که طرح را ارائه داده است. که این اشخاص معمولا نخبگانی هستند که طرحی را پی‌ریزی کرده و با کمک سرمایه داران شروع به عملی کردن آن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند.
2. عنصر دوم پلتفرم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های سرمایه گذاری است که تلاش کردیم شما را در قسمت‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های پیشین با آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها آشنا سازیم. کار این عنصر ایجاد ارتباط مناسب بین سرمایه گذار و طراح ایده است.
3. سومین عنصر سرمایه داران هستند که در حوزه مسکن سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای را قرار می‌دهد.

۶ مزایای سرمایه گذاری جمعی در حوزه املاک و مسکن

1. با استفاده از این روش می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید ایده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های خود را در معرض اجرا بگذارید و از پلتفرم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی که در بالا گفتیم برای این کار استفاده کنید.
2. ایجاد یک کمپین سرمایه گذاری جمعی به شما کمک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند دید بهتری نسبت به پروژه خود داشته و بررسی آن را به صورت دقیق‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر انجام دهید.
3. امکان تبلیغ کار شما در این سایت‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها با استفاده از شبکه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های اجتماعی خیلی بالا تر می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌رود و این به جذب سرمایه بیشتر کمک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند.
4. این روش قابلیت سرراست بودن دارد و به این ترتیب با استفاده از آن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید سرمایه گذارانی که در زمینه طرح شما سرمایه گذاری می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند را راحت‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر شناسایی کنید.
5. نظر سرمایه گذاران می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند منجر به این مساله شود که طرح سرمایه گذاران محبوب شما قابل قبول است یا خیر؟ اگر سرمایه گذاران بیشتر به سمت طرح شما بیایند می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان ثابت کرد امکان سود دهی در آینده بسیار زیاد است.
6. با استفاده از این روش مهندسان می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانند ایده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های خود را با دریافت سرمایه از سرمایه داران عملی کنند و سرمایه داران نیز می توانند با کمک و مشارکت در پروژه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها سود بیشتری به دست آورند.

سخن پایانی

سرمایه گذاری تجمعی در مسکن یکی از بهترین روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی است که به کمک آن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان سرمایه اولیه برای فعالیت در بازار مسکن را از سرمایه داران گرفت و با آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها مشارکت کرد. برای همه نخبگانی که در زمینه مسکن طرح‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی در ذهن دارند اما سرمایه اولیه کافی ندارند این روش یکی از بهترین روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی است که با استفاده از آن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانند اید خود را عملی کنند. در این مقاله تلاش کردیم شما را با این روش آشنا کرده و مزایا و ابزار لازم در این روش را به شما آموزش دهیم.

۵ روش آسان برای سرمایه گذاران کریپتو جهت کسب سود بدون نیاز به معامله

جهش های شدید قیمت و افزایش ۱۰۰ برابری سرمایه مورد توجه بسیاری در جامعه کریپتوکارنسی قرار می گیرد. در حقیقت ، این سرمایه گذاران محبوب فرصت ها بسیار اندک و دور از دسترس هستند و تنها تعداد معدودی از معامله گران در واقع موفق می شوند از این فرصت ها استفاده کرده و به موقع سرمایه را نقد کرده و سود خود را دریافت کنند.

خوشبختانه ، افزایش ناگهانی قیمت تنها راهی نیست که سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال می توانند از طریق آن سود کسب کنند. رشد اخیر امور مالی غیر متمرکز (DeFi) ، توکن های غیرقابل تعویض (NFT) و پذیرش ارزهای دیجیتال فرصت های سرمایه گذاری مناسبی را ارائه می دهد.

در ادامه پنج روش مختلف که هولدرها می توانند بدون نیاز به معامله ، سود کسب کنند را بررسی خواهیم کرد.

استیکینگ یا سهام گذاری ، که در ازای قفل کردن توکن ها در پروتکل به عنوان وثیقه برای اعتبارسنجی تراکنش به کاربران پاداش می دهد ، یکی از بهترین روش ها برای به دست آوردن سود از دارایی های کریپتو است.

در ماه آگوست ، شبکه اتریوم از مدل اثبات کار (PoW) به مدل اثبات سهام (POS) تبدیل می شود و دارندگان اتر (ETH) که در قرارداد اتریوم ۲٫۰ سهیم هستند می توانند تا ۵٫۸۳ درصد درآمد کسب کنند.

تحت سیستم (PoS) جدید ، دارندگان توکن با قفل کردن کوین های خود در نود های شبکه که در جستجوی فرصتی برای تأیید تراکنش ها ، ایجاد بلاک های جدید و دریافت پاداش هستند ، در روند تأیید تراکنش ها شرکت می کنند.

داده های استیکینگ ریواردز (Staking Rewards) نشان می دهد سهام گذاری ۱۰ اتر (Ether ) در حال حاضر درآمد هفتگی ۰٫۰۰۷۵ اتر (Ether) ، به ارزش ۱۷٫۹۶ دلار با قیمت فعلی و درآمد سالانه ۰٫۳۸۷۶ اتر (Ether) به ارزش ۹۳۳٫۶۹ دلار را به همراه دارد.

پاداش های محاسبه شده برای سهام گذاری اتر. منبع: Staking Rewards

با قفل شدن توکن های بیشتر در شبکه ، درصد سود کاهش می یابد ، بنابراین ممکن است درآمد نهایی تغییر کند.

در حال حاضر ، پنج دارایی دیجیتال برتر بر اساس ارزش سهام گذاری شده عبارتند از کاردانو (ADA) ، اتر (Ether) ، سولانا (SOL) ، یو اس دی کوین (USDC) و پولکادات (DOT) .

۵ دارایی دیجیتال برتر بر اساس ارزش سهام گذاری شده. منبع: Staking Rewards

با در نظر گرفتن همه موارد ، سهام گذاری یکی از بهترین فرصت ها با ریسک کم برای کسب سود بدون در نظر گرفتن احساسات و عملکرد بازار ارائه می دهد ، در حالی که به پشتیبانی شبکه از طریق تایید تراکنش نیز کمک می کند.

وام دهی برای کسب سود با ریسک کم

رشد بخش دیفای منجر به توسعه اکوسیستم وام دهی کریپتو شده و کاربران می توانند ارزهای دیجیتال خود را در ازای دریافت پاداش به صورت توکن اصلی یا دارایی های مختلف مانند بیت کوین (BTC) ، اتر (Ether) و آلت کوین ها ، به پروتکل های مختلف وام دهی واریز کنند.

آوه (Aave) در حال حاضر برترین پروتکل وام دهی است و این پلتفرم با کوین (MATIC) خود فرصت هایی برای توکن های شبکه اتریوم (Ethereum) و پالیگان (Polygon) ارائه می دهد.

۷ استخر وام دهی برتر آوه در شبکه پالیگان. منبع: Aave

نمودار بالا هفت استخر وام دهی برتر از طریق پروتکل آوه در پالیگان را نشان می دهد و پاداش ها با WATA MATIC (WMATIC) پرداخت می شود ، درصد سود فعلی ۱٫۹۲ درصد و APY سالانه ۶٫۱ درصد است.

سایر پروتکل های برتر وام دهی شامل کرو (CRV) ، کامپاوند (COMP) ، میکردائو (MKR) و یرن فایننس (YFI) هستند.

وام دهی راه کم خطر دیگری برای به دست آوردن سود مناسب در بازارهای صعودی و نزولی ، در توکن هایی که پاداش های کنترل شده توسط کاربر مانند سهام گذاری ارائه نمی دهند را ارائه می دهد.

از تأمین نقدینگی کارمزد و توکن دریافت کنید

تامین نقدینگی یکی از اجزای اصلی پلتفرم های دیفای است و سرمایه گذارانی که تمایل به تامین مالی پلتفرم های نوظهور دارند ، اغلب با درصد بالایی از سود بر اساس مبلغ واریز شده و همچنین درصدی از کارمزد های ناشی از معاملات درون استخر ، پاداش می گیرند.

پاداش برای نقدینگی ETH-USDC در QuickSwap . منبع: QuickSwap

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می شود ، ارائه نقدینگی به یک استخر (Ether/USDC) در کوئیک سواپ (QuickSwap) به سرمایه گذار درصدی از ۲۳۰۹۸ دلار در مجموع پاداش های توزیع شده روزانه و کارمزدی معادل ۳۳٫۸۱ درصد ارائه می دهد.

کسب سود از طریق ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ به طریقی از دارایی های کریپتو استفاده می کند که بالاترین سود ممکن را تولید کرده و در عین حال ریسک را به حداقل برساند و با ظهور پلتفرم ها و پروتکل های جدید ، راهی برای استخراج نقدینگی و افزایش ارزش کل قفل شده (TVL) در پروتکل ارائه می دهد.

پاداش برای واریز STKGHST-WETH LP در DinoSwap . منبع: DinoSwap

سود بالای ارائه شده عموماً به صورت توکن اصلی پلتفرم پرداخت می شود ، همانطور که در بالا مشاهده می کنید ، کاربر یک توکن نقدینگی برای جفت (STKGHS-WETH) واریز کرده که دارای (APR) حدود ۱۸۹٫۲ درصدی است و تا کنون ۳٫۳۱۲ پاداش به صورت (DINO) ارائه داده است.

برای سرمایه گذاران بلند مدت که مجموعه ای از توکن ها را در اختیار دارند ، ییلد فارمینگ راهی برای کسب سود از پروژه های جدید و دریافت توکن بدون نیاز به سرمایه گذاری جدید است.

کسب سود از طریق توکن های (NFT) و بازی های بلاکچین (Blockchain)

بازی های بلاکچین (Blockchain) و جمع آوری (NFT) راه دیگری برای کسب سود بدون صرف سرمایه جدید است.

اکسی اینفینیتی (Axie Infinity) محبوب ترین نمونه در حال حاضر است و شامل معامله ، مبارزه ، جمع آوری و پرورش موجودات مبتنی بر (NFT) معروف به اکسی می شود.

بازی اکسی اینفینیتی پاداش هایی را در قالب توکن (SLP) ایجاد می کند ، توکنی که در فرآیند پرورش اکسی استفاده و همچنین در اکسچنج ها معامله می شود. کاربران می توانند (SLP) را با استیبل کوین های مبتنی بر دلار یا سایر ارزهای دیجیتال برتر مبادله کنند.

در حال حاضر بازیکنان متوسط بین ۱۵۰ تا ۲۰۰ SLP در روز درآمد دارند ، که با ارزش فعلی بازار بین ۴۰ تا ۵۳٫۵۰ دلار ارزش دارد.

در برخی از کشورهای جهان ، این مقدار معادل درآمد یک کار تمام وقت است. به همین دلیل ، اکسی اینفینیتی شاهد افزایش گسترده فعالیت کاربران و حساب های جدید در کشورهایی مانند ونزوئلا و مالزی بوده است.

سرمایه گذاری کریپتو ، وام دهی ، سهام گذاری و بازی های مبتنی بر بلاکچین (Blockchain) سود بسیار بیشتری از سرمایه گذاری در بانک های سنتی ازائه می دهند. با رشد بخش بلاکچین (Blockchain) ، به احتمال زیاد سرمایه گذاران به پلتفرم هایی که بازدهی بالایی برای تعامل با پروتکل ارائه می دهند ، جذب خواهند شد.