ای استخدام : آشنایی با شغل تحلیل گر مالی
اگر قدرت تجزیه و تحلیل خوبی داشته و به بازارهای مالی علاقه زیادی دارید، شغل تحلیل گر مالی برای شما ایده آل است. هرچند که تحلیل گری مالی (البته فقط به عنوان شغل) در ایران جدید است و به اندازه کافی توسعه نیافته است ولی شما به عنوان تحلیل گر مالی اطلاعات و گزارشات مالی را در اختیار مشتریان خود قرار می دهید تا بتوانند بهترین تصمیمات را بگیرند.
مشتریان یا کارفرمای شما می توانند بانک ها، شرکت های بیمه، کارگزاری های بورس و یا افراد و شرکت های سرمایه گذار باشند که از شما به عنوان تحلیل گر مالی بابت نحوه سرمایه گذاری خود مشورت می گیرند.
برای موفقیت در شغل تحلیل گر مالی باید علم اقتصاد و کسب و کار را بشناسید. همچنین در ارتباطات، ریاضیات و فناوری اطلاعات مسلط بوده و توان تحمل فشار کاری زیاد را داشته باشید.
متخصص و تحلیل گر مالی راهنمایی های لازم را به شرکت ها و افراد در خصوص تصمیم گیری های سرمایه گذاری ارائه می دهد. آنها سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، طلا، مسکن و سایر معامله گر حرفه ای کیست؟ انواع سرمایه گذاری را ارزیابی می کنند و به کارفرما یا مشتریان خود مشورت لازم را ارائه می دهند.
شما به عنوان تحلیل گر مالی معمولا در ادارات، شرکت ها و یا دفاتر کار خود فعالیت می کنید. ساعت کاری شما معمولا نامشخص و گاهی بسیار فشرده و طولانی می باشد.
در ادامه با وظایف تحلیل گر مالی، توانایی ها و مهارتها، نحوه ورود به شغل تحلیل گری مالی، بازارکار و درآمد تحلیل گران مالی و تیپ های شخصیتی مناسب شغل تحلیل گر مالی آشنا می شوید.
مسئولیت ها و وظایف تحلیل گر مالی
- توصیه زمینه های سرمایه گذاری مناسب به افراد و شرکت ها به منظور کمک به سرمایه گذاری بهتر آنها
- ارزیابی داده های جاری و گذشته
- مطالعه روندهای اقتصادی و سیاسی موثر بر بازارهای مالی به منظور ارائه مشورت بهتر معامله گر حرفه ای کیست؟ و دقیق تر به مراجعین و کارفرمای خود
- مطالعه صورت های مالی و تحلیل قیمت کالاها، فروش ها، هزینه ها، مخارج و نرخ های بیمه برای تعیین ارزش شرکت بوسیله پیش بینی درآمد آینده آن
- ملاقات با مقامات شرکت برای کسب دید بهتر از چشم انداز شرکت و ارزیابی دقیق تر آن
- تهیه گزارشات مکتوب و ارائه به مخاطبین خود
- ملاقات باسرمایه گذاران برای توضیح در مورد پیشنهاد ها و توصیه ها
دانش و مهارت مورد نیاز تحلیل گر مالی
- مهارت عالی در تحقیق و بررسی به منظور ارزیابی کامل و دقیق بازار
- داشتن ذهن تحلیل گر
- درک خوب از اقتصاد، کسب و کار و بازارهای مالی
- مهارت های ارتباطی نوشتاری و گفتاری بسیار خوب
- مهارت در ریاضیات و فناوری اطلاعات به منظور استفاده مناسب از ابزارهای نرم افزاری و ارائه پیشنهادهای دقیق تر و علمی تر
- توان گزارش نویسی به منظور ارائه گزارش های مکتوب به کارفرما یا مشتریان خود
- توان ارائه مطالب و سخنرانی خوب – زیرا بسیاری از تحلیل گران مالی نظرات و تحلیل های خود را در جوامع علمی و دانشگاهی و یا شرکت ها و سازمان ها رائه می دهند
- توانایی تحمل فشار کاری – به دلیل تغییرات ناگهانی قیمت ها در برخی از بازارها همچون بورس اوراق بهادار و نیاز به تصمیم گیری های سریع و پرخطر توسط سرمایه گذاران و تحلیل گران مالی
- اعتماد به نفس به منظور امکان اخذ تصمیم توسط تحلیلگر مالی و پشتیبانی و دفاع از تصمیم خود در مقابل سرمایه گذاراران
- توانایی کار تیمی با حفظ ابتکار فردی – زیرا گاهی اوقات تصمیمات مدیریت ارشد یک شرکت، کارگزاری یا بانک بر اساس نظر جمعی کارشناسان و تحلیل گران مالی است
تحصیلات مورد نیاز و نحوه ورود به شغل تحلیل گری مالی
فارغ التحصیلان رشته های زیر (مطقع کارشناسی) بهترین کسانی هستند که از اطلاعات پایه و نظری مناسبی برای کار در این حوزه برخوردارند و در صورت داشتن استعداد مناسب و ویژگی های شخصیتی مرتبط می توانند بسیار موفق شوند :
- مدیریت مالی
- مدیریت بازرگانی
- حسابداری
- اقتصاد
بدیهی است که فارغ التحصیلان مقطع کارشناسی ارشد در هر یک از رشته های فوق از قدرت تخصصی بالاتری برای تحلیل مسایل برخوردار می باشند که می توانید با عناوین و سرفصل دروس هر یک از آنها در بخش معرفی رشته های دانشگاه مقطع کارشناسی ارشد بیشتر آشنا شوید.
همچنین کسب مدارک بین المللی مثل CFA که فرد را به عنوان تحلیل گر خبره مالی و سرمایه گذاری در سطح بین المللی معرفی می کند از اهمیت قابل توجهی برای علاقه مندان به این شغل برخوردار است.
در سطح دیگری گذراندن دوره تحلیل گر بازارهای مالی بین الملل در سازمان آموزش فنی و حرفه ای برای علاقه مندان کاربرد زیادی دارد و آنها را با ابزارهای مالی و سرمایه گذاری و نحوه استفاده از آنها در حد تعریف شده در دوره آشنا می کند.
فرصت های شغلی و بازار کار تحلیل گر مالی
صنعت بیمه، کارگزاری ها، بانکها، موسسات اعتباری و سایر صنایع خصوصی و دولتی از مکان های اشتغال تحلیل گران مالی هستند. همچنین شما به عنوان تحلیل گر مالی می توانید به صورت مستقل کار کنید و به عنوان مثال از خرید و فروش سهام شرکت ها در بازار بورس اوراق بهادار کسب درآمد نمایید.
اما به طور کلی اطلاعات و آمار دقیقی در زمینه میزان استخدام متخصصین این شغل در ایران وجود ندارد اما پیش بینی می شود با توجه به توسعه بازارهای مالی و سرمایه گذاری در کشور در سال های اخیر و تصمیم مدیران ارشد اقتصادی کشور به توسعه هرچه بیشتر این بازارها و همچنین استفاده از ابزارهای مختلف مالی در معاملات بازار بورس و روش های جدید تامین سرمایه در کشور، بازار کار مناسبی برای متخصصین و معامله گر حرفه ای کیست؟ تحلیل گران مالی در آینده شکل بگیرد.
وضعیت استخدام این شغل در برخی از کشورهای جهان
آمریکا - میزان رشد استخدام تحلیل گران مالی در سالهای ۲۰۱۰ تا ۲۰۲۰، ۲۳ درصد خواهد بود. در حالی که متوسط رشد استخدام همه مشاغل ۱۴ درصد پیش بینی شده است.
استرالیا - میزان استخدام تحلیل گران مالی در ۵ سال گذشته رشد ۱۶.۹ درصدی داشته و رشد متوسطی در آینده برای آن پیش بینی شده است.
میزان حقوق و درآمد تحلیل گران مالی
در شرایطی که به دلیل سیاست های نادرست اقتصادی و یا عوامل دیگر، ثبات پولی و مالی در کشور برقرار نباشد قیمت کالاهای اساسی، مسکن، طلا و سهام به تبع آن دچار نوسانات زیادی خواهند شد و در این بین تحلیل گران مالی که از تخصص بالایی در این زمینه برخوردارند، می توانند سرمایه گذاری های مناسبی در این خصوص انجام داده و درآمد قابل توجهی کسب نمایند.
میزان تخصص تحلیل گر مالی در درآمد آن تاثیر زیادی دارد، میزان تجربه و مهارت آنها از عوامل عمده تعیین کننده حقوق و دستمزد و یا درآمد آنهاست.
در جدیدترین پژوهش صورت گرفته در اواخر سال ۱۳۹۲ توسط تعدادی از متخصصان شغلی کشور، گروه های مختلف شغلی از نظر درآمدی مورد بررسی قرار گرفته اند. بر این اساس متوسط حقوق و درآمد تحلیل گر مالی در سمت های مختلف شغلی و در رده های مختلف سازمانی (کارشناس، سرپرست و مدیر) استخراج شده است.
برخی از سمت هایی که در این پژوهش برای تحلیل گر مالی در نظر گرفته شده اند شامل کارشناس امور مالی،تحلیل گر مالی، سرپرست مالی، مدیر مالی و . می باشند که یک تحلیل گر معامله گر حرفه ای کیست؟ مالی می تواند در هر یک از آنها استخدام شده و فعالیت نماید.
برای تحلیل گر مالی در هر سمت و در هر رده سازمانی حداقل، حداکثر و متوسط درآمد ماهیانه ذکر شده است. به عنوان مثال تحلیل گر مالی که در سمت تحلیل گر مالی در رده کارشناس کار می کند، در اواخر سال ۱۳۹۲، حداقل درآمد ۶۴۰۰۰۰ تومان، حداکثر درآمد ۱۸۰۰۰۰۰ تومان و متوسط درآمد ماهیانه ۱۰۰۰۰۰۰ تومان را داشته است.
درآمد تحلیل گر مالی در برخی از کشورهای جهان
آمریکا - متوسط حقوق و درآمد سالانه این شغل ۷۴,۳۵۰ دلار (برای همه مشاغل ۳۳.۸۴۰ دلار) در سال ۲۰۱۰ و مطابق با آخرین آمارها در سال ۲۰۱۳، ۷۷,۰۰۰ دلار بوده است.
انگلستان - متوسط درآمد سالیانه برای افراد تازه کار بین ۳۸.۰۰۰ تا ۴۶.۰۰۰ دلار، افراد با تجربه بین ۷۶.۰۰۰ تا ۱۰۷.۰۰۰ دلار و برای تحلیل گران ارشد و متخصص تا ۱۵۲.۵۰۰ دلار یا بیشتر می باشد.
استرالیا - متوسط درآمد سالیانه برای تحلیل گران مالی ۶۰.۰۰۰ دلار (قبل از کسر مالیات) می باشد.
شخصیت های مناسب این شغل تحلیل گر مالی
در یک انتخاب شغل صحیح و درست، عوامل مختلفی از جمله ویژگی های شخصیتی، ارزش ها، علایق، مهارت ها، شرایط خانوادگی، شرایط جامعه و . برای هر فرد باید در نظر گرفته شوند. یکی از مهم ترین این عوامل ویژگی های شخصیتی می باشد. شناخت درست شخصیت هر فرد فرآیندی پیچیده و محتاج به تخصص و زمان کافی است. البته هر فردی ویژگی های منحصربه فرد خود را دارد، حتی افرادی که به نوعی تیپ شخصیتی مشابه دارند، باز هم در برخی موارد با یکدیگر متفاوت هستند.
به طور کلی همیشه افراد موفقی از تیپ های شخصیتی مختلف در تمام مشاغل هستند و نمی توان دقیقا اعلام کرد که فقط تیپ های شخصیتی خاصی هستند که در این شغل موفق می شوند. اما طی تحقیقاتی که صورت گرفته تیپ های شخصیتی ای که برای این شغل معرفی می شوند، عموما این کار را بیشتر پسندیده و رضایت شغلی بیشتری در آن داشته اند.
کارگزار کیست
کارگزار در واقع وکیل مالی سرمایه گذار می باشد که به جای سرمایه گذار در بازار بورس و فرابورس، اقدام به سرمایه گذاری می کند.
فعالیت هایی که کارگزاران انجام می دهند مستلزم اخذ مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس اوراق بهادار می باشند و این که کارگزار باید در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار، عضو باشد.
کارگزار کیست:
کارگزار به شخص یا شرکتی گفته می شود که با اجرای ثبت سفارشات خرید و فروشی که توسط سرمایه گذار صورت می گیرد، کارمزد دریافت می کند.
همچنین، ممکن است کارگذار شخص یا شرکتی باشد که به عنوان نماینده، خرید و فروش سهام را برای سرمایه گذاران به عهده می گیرد و در برابر ارائه خدمات، دستمزد دریافت می کند.
وظایف کارگـزار ها:
- تعیین ارزش بازار
- تبلیغ سهام برای فروش
- نشان دادن سهام به خریداران احتمالی
- دادن مشاوره به سرمایه گذاران در مورد مسائل مرتبط
شرکت های کارگزاری:
شرکت های کارگزاری، به بنگاه های معاملاتی گفته می شود که داد و ستد سهام توسط آنها صورت می گیرد. آنها عملیات خرید و فروش سهام را به نمایندگی از خریداران یا فروشندگاه انجام می دهند و حقوق و دستمزد دریافت می نمایند.
همچنین یکی از کار هایی که کارگزاران به عهده می گیرند، آموزش به سهام داران و سرمایه گذاران توسط افراد خبره و با تجربه می باشد که آشنایی کافی به مسائل مالی دارند و به راحتی شرایط اقتصادی را تحلیل می کنند.
کارگزاران همچنین، به قوانین و مقررات بورس و سرمایه گذاری، آشنایی کامل دارند و می دانند بهترین اقدام برای خرید و فروش اوراق بهادار و انواع سهام، چه زمان و به چه صورتی است.
کار کارگزاری ها دارای درجه بالایی از حساسیت می باشد زیرا تمامی سهامداران از طریق کارگزاری ها فرآیند داد و ستد سهام را انجام می دهند. لذا شرایط و مقرراتی برای این کار لازم است که باید به آنها عمل شود.
اعضای هیئت مدیره و مدیر عامل شرکت های کارگزاری باید دارای صلاحیت حرفه ای باشند و سازمان بورس آنها را تایید کند.
موسسه مشاوران مطالعه مقاله عرضه اولیه را به شما عزیزان پیشنهاد می نماید.
خدمات شرکت های کارگزاری:
- ارائه خدمات مالی
- ارائه خدمات در حوزه های مختلف (جامعیت کارگزار)
- دسترسی راحت سرمایه گذار به کارگزار
- تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری
- ایجاد سامانه معاملاتی آنلاین
- تحلیل، مشاوره و آموزش به سهامداران
- خدمات پشتیبانی برای سرمایه گذاران
- ایجاد صندوق های سرمایه گذاری
برخی از تفاوت های کارگزار ها:
کارگزار ها و شرکت های کارگزاری، دارای تفاوت های عمده ای می باشند که در زیر به برخی از مهم ترین آنها اشاره می شود.
اقلام معاملاتی:
نوع معامله سرمایه گذار، با این وابسته است که با افتتاح حساب در یک بروکر، چه اقلامی را می تواند خرید و فروش نماید.
در هر کارگزاری، اقلامی مشخص شده است که می توان آنها را معامله کرد. این اقلام با اقلام سایر کارگزاری ها ممکن است متفاوت باشد.
قوانین مالی و ساز و کار های معاملاتی: در روند کار کارگزاری ها، قوانین و مقرراتی مشخص شده است که برای انجام معاملات باید به آنها توجه شود. روند کار کارگزاری ها تقریبا شبیه یکدیگر می باشد و تنها در موارد جزیی با هم تفاوت دارند.
نظارت و رگولاتوری: بروکر ها زیر نظر نهاد های قانونی می باشند و با نظارت آنها فعالیت می کنند. رگولاتور ها از طریق برخی قوانین و مقررات، از سلامت مالی معاملات مطمئن می شوند.
رگوله: کارگزار های تحت نظر رگولاتوری، در زبان فارسی رگوله نامیده می شوند که این کارگزاری ها از نظر امنیت و سلامت مالی، از بروکر ها بهتر هستند.
کیفیت خدمات معاملاتی:
از پارامتر های کیفی خدمات بروکر ها که در طول زما توسط نرم افزار ها اندازه گیری می شوند، می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- سرعت اجرای معاملات
- عدم لغزش نرخ
- ارائه بهترین نرخ بهره ممکن
- ارائه خدمات پشتیبانی
انواع کارگزار:
کارگزار ها دارای انواع زیر می باشند.
کارگزار بورس:
کارگزار بورس، یک شخصیت حقوقی می باشد که مجز فعالیت خود را از سازمان بورس می گیرد و واسطه بین خریدار معامله گر حرفه ای کیست؟ و فروشنده سهام می باشند.
این کارگزاران، دستور های داد و ستد سهام را از سرمایه گذاران دریافت نموده و در سیستم معاملات آنها را ثبت می کنند.
کارگزار املاک:
این نوع کارگزار به شخصیت حقیقی یا حقوقی گفته می شود که بر اساس مهارت هایی که دارد، منافع خریدار و فروشنده را در جریان خرید و فروش ملک حفظ می نماید.
این کارگزار، مجموعه ای از فعالیت های مورد نیاز و ضروری بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده اند، انجام می دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه های اصلی و جانبی آن صورت گیرد.
نکته: در ایران، مشاورین املاک، نمونه ساده کارگزاری های املاک می باشند.
موسسه مشاوران مطالعه مقاله افزایش و کاهش سرمایه را به شما عزیزان پیشنهاد می نماید.
کارگزار بازار فارکس:
به واسطه بین سرمایه گذاران و بازار جهانی فارکس، کارگزار فارکس می گویند که نقش اساسی معاملات را به منظوز جا به جایی معاملات، ایفا می کند.
در بازار فارکس، معامله گر باید با یک کارگزار قرارداد ببندد و مبلغی به عنوان سپرده در بانک کارگزار نگه دارد و کارگزار انجام معاملات ارزی وی را بر عهده گیرد.
کارگزار فارکس در ازای فراهم کردن معاملات خرید و فروش، درصدی از هر معامله را به عنوان کارمزد کسر کرده و به حساب خود واریز می کنند البته هزینه این معاملات به صورت اتوماتیک محاسبه می شود و به حساب بروکر منتقل می گردد.
نکته ۱: برخی از کارگزار ها تنها از اختلاف قیمت بین خرید و فروش ارز سود خود را تامین می کنند و از معاملات، کارمزد نمی گیرند.
نکته ۲: بعضی بروکر ها از قوانین اسلامی تبعیت می کنند یا حساب ویژه ای برای مشتریان مسلمان خود دارند.
کارگزار نشریات:
افزایش روز افزون هزینه نشریات و چاپ آنها از یک سو و لزوم دسترسی به موقع به این نشریات و تکمیل آرشیو آنها از سویی دیگر، کتابخانه ها را به سمت انتخاب کارگزاری متمایل می کند.
این نوع کارگزاری، قادر است که نشریات را در کوتاه ترین زمان ممکن با قیمت مناسب تهیه نماید.
اگر این مطلب برای شما رضایت بخش بوده است، مطالعه مقاله اوراق مشارکت را به شما پیشنهاد می کنیم.
ده درس مهم که در طول ۱۸ سال معامله گری یاد گرفته ام
آقای Nial Fuller معامله گر استرالیایی است که به مدت ۱۸ سال در بازار های مالی کار می کند او علاوه بر تکنیکال به مسائل روانشناسی و مدیریت سرمایه بسیار اهمیت می دهد مقاله حاضر خلاصه ای از مقاله ایشان است که اخیرا منتشر شده اصل مقاله را می توانید درآدرس زیر مطالعه کنید :
خلاصه مقاله جدید آقای نایل فولر
من برای دو دهه است که درباره بازار و معامله گری درس های زیادی یاد گرفته ام . به من اعتماد کنید من طی این سال ها دو چیز را دریافته ام اول اینکه بزرگ شدم دوم اینکه در طول ۱۸ سال چیز های زیادی آموختم که در حقیقت بسیار مشکل بود برای آنکه تصمیم بگیرم که از کجا باید شروع کنم. برای همین می خواهم به معامله گران تازه وارد کمک کنم ، این صنعت تغییرات زیادی کرده است وقتی که من شروع به معامله کردم بخاطر دارم که دستورات خرید و فروش را تلفنی به کارگزارم اطلاع می دادم کدام یک از شما این کار را انجام دادید ؟ همچنان که بزرگ شدم یک احساس عمیق داشتم با این تمایل که به معامله گران جوان کمک کنم و آنها که می خواهند وارد این بازی شوند .
معامله گری می تواند شما را گول بزند اگر شما به آن اجازه بدهید که این کار را انجام دهد شما باید چیز های زیادی یاد بگیرید در غیر این صورت شما پول و وقت خود را به هدر خواهید داد .
من الان داخل یک کافی شاپ نشسته ام و دارم این مقاله را می نویسم ( اشاره نایل به مقاله دیگری است که معامله گری را خیلی ساده در کافی شاپ انجام داده که در ادامه به آن خواهد پرداخت ) تا بتوانم بهترین درس های ۱۸ سال معامله گری ام را با شما در میان بگذارم:
۱-ذهن تدافعی داشته باشید
الف ) جمله معروفی از وارن بافت وجود دارد :
- قانون اول ) هرگز پول از دست ندهید
- قانون دوم ) هرگز قانون اول را فراموش نکنید
اما بیشتر معامله گران جوان و تازه کار به ذهنیتی اشتباه وارد بازار می شوند آنها فکر می کنند که چطور می توانند در زودترین زمان ممکن پولدار شوند اما در واقعیت آنها باید از پول خود محافظت کنند بنابراین داشتن دو ذهن متفاوت در یک زمان ممکن نیست و شما باید یکی از این دو ذهنیت را انتخاب کنید اگر شما نمی خواهید که از پول خود محافظت کنید قطعا پول خود را از دست خواهید داد .
ب ) جمله معروف دیگری در حرفه ورزش وجود دارد که اینجا هم در معامله گری کاربرد دارد:
- بهترین حمله: یک دفاع خوب است.
- در طولانی مدت شما باید از دستاورد هاو استراتژی خود دفاع کنید.
- درست است که معامله گر نباید فقط هدف پولدار شدن داشته باشد اما نباید پول هم از دست بدهد.
- نگهداری از سرمایه معامله رمز موفقیت شما است. ( سرمایه یک شکارچی فشنگ هائی است که دارد اگر بی مهبا شلیک کند سرمایه اش از دست می رود اما اگر صبر کند تا سوژه به او نزدیک شود شلیک یک گلوله کافی است).
۲-تماشای مداوم چارت و دنبال کردن معامله واقعا به نتایج شما صدمه می زند.
تاکنون چند بار اتفاق افتاده است که وارد یک معامله شده اید و مدام چارت را نگاه می کنید سپس به حجم معامله اتان اضافه می کنید ؟ یا آن را خیلی زود می بندید ؟ یا کاری می کنید که اساسا خارج از برنامه اتان است و نهایتا همه چیز را از دست می دهید .
معامله اتان را وارد کنید و سپس فکر کردن در باره آن را متوقف کنید.
این یک تمرین و مهارت واقعی است که بتوانید با نظم و ترتیب معامله خود را بگذارید و نگاه کردن را متوقف کنید و بازار را فراموش کنید .
۳-نتیجه آخرین معامله شما نباید تاثیری بر روی معامله بعدی شما داشته باشد .
الف ) هر معامله نتیجه انحصاری خودش را دارد ، دو تا ترید قطعا مشابه هم نیستند اگر شما ۱۰۰ معامله انجام دهید که ۵۰ تای آن موفق و ۵۰ تای آن ناموفق باشد چگونگی قرار گرفتن این ۵۰ ترید موفق و ۵۰ ترید ناموفق کاملا اتفاقی است شما ممکن است در ۱۰ ترید ناموفق باشید و سپس ۲ ترید موفق کسب کنید و بعد از آن مجدد ۱۰ ترید خوب داشته باشید سوال این است که شما چگونه می توانید این پراکندگی را مدیریت کنید ؟ آیا می توانید ۲ تا ضرر متوالی را مدیریت کنید ؟ ۱۰ تا ضرر متوالی را چطور ؟ اکثر معامله گران نمی توانند و دلیل شکست هم همین است . برای اینکه جنگل را ببینید خیلی سخت است که آن را از میان درخت ها نگاه کنید اما شما باید بتوانید اگر می خواهید در دراز مدت موفق باشید . نمونه ای از پراکندگی معاملات موفق و ناموفق در زیر مثال زده شده است ببینید با ۴ معامله خوب چگونه ۱۶ معامله ناموفق در ۴ مرحله قبل پوشش داده شده است .
ب) بعد از یک موفقیت بزرگ خیلی خیلی مواظب باشید و دقت کنید.
اکثر معامله گران بعد از شکست سرخورده می شوند و بعد از پیروزی مغرور می شوند که واقعا هیچکدام اشان خوب نیست . اگر بعد از چند پیروزی مغرور شوید و حجم معاملات اتان را افزایش دهید می تواند همه را با یک معامله از دست بدهید .
همیشه بخاطر داشته باشید هیچ وقت نباید احساس کنید الان باید خیلی فوری معامله کنید . مقاله زیر را بخوانید :
۴-انجام دادن کار های کوچک منجر به نتایج بزرگ می شود.
خیلی از معامله گران شکست می خورند چون آنها بیش از حد فکر می کنند ، بیش از حد چارت را نگاه می کنند ، بیش از حد تحقیق می کنند و بیش از حد معامله می کنند . این خیلی مهم است : این موضوع را درک کنید که گاهی باید هیچ کاری انجام ندهید . بیشتر وقت ها عدم معامله سود شما را حفظ می کند برای همین نکات زیر مهم است :
زیاد معامله نکنید : می دانم این چیزی است که اکثر معامله گران نمی خواهد بشنوند.
به یاد داشته باشید که در طول یک ماه موقعیت های زیادی به دست نمی آید و موقعیت های پرایس اکشن به طور تصادفی ایجاد می شود و اینطور نیست که همیشه وجود داشته باشد . وظیفه شما به عنوان یک معامله گر پرایس اکشن این است که :
یاد بگیرید تا سیگنال های خوب و بد را فیلتر کنید ، و ردپای بازار را بخوانید
موقعی که در این کار خبره شدید شما در می یابد که معاملات خوب که ارزش ریسک دارند خیلی تکر ار نمی شوند و مهمتر اینکه شما برای اینکه پول در بیاورید لازم نیست زیاد معامله کنید .
۵-بدانید که کجا خارج خواهید شد ؟ قبل از اینکه تصمیم بگیرد که وارد شوید .
موقع ترید در بازار هیچ رئیسی وجود ندارد که به شما بگوید چکار بکنید ! به جای آن شما باید برای خودتان قوانینی داشته باشید که با نظم و ترتیب شما را کنترل کند برای همین است که بیشتر معامله گران شکست می خورند یکی از ماموریت های مهم هر معامله گر این است که قبل از آن که کلید خرید یا فروش را بزند باید مشخص کند که کجا از بازار خارج خواهد شد . در طی چندین سال معامله این بزرگترین درسی است که گرفته ام :
خروج خیلی سخت تر از ورود است.
بهترین راهی که می تواند برای شما پول بسازد این است که شما بتوانید معامله گر حرفه ای کیست؟ معامله گر حرفه ای کیست؟ هرچه زودتر پروسه خروج خود را از بازار طراحی کرده باشید.
بیشتر معامله گران براساس هیجان از بازار خارج می شوند برای همین یا با سود کم و یا با زیان بزرگ از بازار خارج می شوند .چرا هیجان ؟ این همان کاری است که دسته های بازی در کازینو ها انجام می دهند برای آنکه پول های از دست رفته بازگردد .
شما باید راهی را پیدا کنید تا از یک ترید که در مسیر مورد علاقه شما حرکت می کند خارج شوید نه اینکه برگردد و مسیر شما را ویران کند و شما را به زیان وارد کند شما باید برنامه خروج معامله اتان از قبل مشخص کنید . کاری که اکثر معامله گران انجام نمی دهند .
۶-برای حفظ پولتان بیشتر خارج از بازار باشید تا داخل بازار .
یکی از مهمترین درس هائی که در طول ۱۸ سال معامله گری گرفته ام این است که معامله بیش از حد خیلی سریع پول شما را از بین می برد . این درس سختی برای یاد گرفتن است .
سعی کنید که با تایم فریم روزانه راحت کار کنید.
تایم فریم روزانه قدرت فوق العاده ای دارد که شما باید روی آن تمرکز کنید – در تایم روزانه شما همه نویز ها و حیله را فیلتر خواهید کرد .
۷-آیا می توانید شب ها به آرامی بخوابید ؟
شما می توانید میلیون ها روش مختلف مدیریت ریسک را در اینترنت جستجو کنید اما بیشتر آن ها کار نمی کنند و یا بسیار پیچیده هستند اما من در طول سال ها معامله گری روشی را یافته ام که بهترین تنظیم کننده ریسک من می باشد
شما باید بدانید که عدد ریسک شما چقدر است ؟ یعنی در هر معامله روی چه مقدار دلار ریسک می کنید که بتوانید با آن کنار بیایید ( یادداشت مترجم : عددی است که اگر از دست بدهید برایتان اصلا مهم نباشد )اگر تاکنون نتوانسته اید این عدد ( Risk- Number) را محاسبه کنید شما از قبل شکست خورده اید .
مدیریت سرمایه بر اساس تست خواب
این روش بهترین معیار و شاخصی است که می تواند مدیریت ریسک شما را سنجش کند آیا شما حتی وقتی که دور از کامپیوتر خودتان هستید به معامله اتان فکر می کنید ؟ آیا موقع خواب به این فکر می کنید که چقدر ریسک کرده اید ؟ آیا شب ها از خواب می پرید و به سراغ کامپیوتر خودتان می روید ؟ یا بدتر موبایل را به رختخواب برده اید و چارت را کنترل می کنید ؟
اگر شما یک یا همه موارد فوق را دارید شما یک مشکل بسیار جدی دارید که باید در اسرع وقت آن را برطرف کنید.
- شما نباید در هر معامله از مقدار بیشتری دلار ریسک کنید.
- اگر شما نگران معامله اتان هستید و شب ها نمی توانید بخوابید حجم معامله اتان را کم کنید تا حدی که بتوانید به راحتی لپ تاپ خود تان معامله گر حرفه ای کیست؟ را ببندید و شب ها راحت بخوابید این عدد ریسک شماست . این بهترین روش برای مدیریت سرمایه است
۸-درصد موفقیت استراتژی اتان را قبل از شروع معاملات واقعی بدانید
البته این موضوع خیلی واضح است اما ذکر آن از این جهت اهمیت دارد که بسیاری از معامله گران قبل از اینکه استراتژی معاملاتی خود را بدانند شروع به معاملات واقعی می کنند .
برای این موضوع چند کار مهم باید انجام دهید :
الف ) در استراتژی خود خبره شوید
این جمله خیلی بدیهی است اما شماباید روش معاملاتی خود را دقیق بشناسید و به آن پایبند باشید ، سرگردان و حیران نباشید ، هر روز از این شاخه به آن شاخه نپرید باور کنید این روش ها کار نمی کند .
ب) در مدیریت ریسک خود خبره شوید
این موضوع را در بند ۷ مفصل توضیح دادم عدد ریسک خود را محاسبه کنید و شب ها آرام بخوابید .
ج) بعد از خبره شدن در دو موضوع فوق شما باید به مدت ۲ تا ۴ ماه با پلت فرم های دمو معامله کنید تا ریزه کاری های آن را بدست آورید و از بعضی اشتباه های بچگانه جلوگیری کنید مثلا وارد کردن حجم معامله به طور اشتباه
۹-آیا در استراتژی اتان خبره شده اید ؟ اگر نه؟ بشوید
- اگر من فقط بخواهم یک نکته از تجربه ۱۸ ساله ام بگویم همین است که اگر می خواهید خبره بازار شوید باید در استراتژی خود خبره شوید، خیلی فرق است بین اعتماد به نفس و غرور ناشی از اعتماد به طور معمول معامله گران بعد از چندین معامله و یافتن تجربه از مرحله اعتماد به نفس به مرحله غرور ناشی از اعتماد وارد می شوند بین این دو خطی است که اگر از ان عبور کنید شکست خواهید خورد .
- شما به من یک فرد منظم و قانون مند را نشان دهید ، من به شما یک معامله گر موفق را نشان خواهم داد.
در این رابطه خیلی صحبت شده اما معنای واقعی آن چیست ؟ به مثال زیر توجه کنید :
یک معامله گر منظم : فقط براساس طرح و برنامه از پیش تعیین شده معامله می کند مثلا در طرح معالاتی خود نوشته اگر در یک معامله موفق شدم برای ۲۴ تا ۴۸ ساعت از بازار بیرون خواهم بود .
یک معامله گر نامنظم : بعد از یک پیروزی خوب مجددا به داخل بازار بر می گردد و در همان روز و ساعت معامله می کند متاسفانه همیشه اشتباه است .
۱۰-شاه معامله گر حرفه ای کیست؟ کلید : همنوائی و مطابقت
همنوائی و مطابقت به معنای هم جهت بودن و حمایت کردن و مطابقت چندین عامل و فاکتور در جهت معامله شما می باشد به عنوان مثال در چارت یک ناحیه کلیدی حمایت را مشخص کرده اید و از قبل منتظر خرید می باشد حالا یک پین بار صعودی درست در همان ناحیه پیدا می شود این به معنای هم نوائی و مطابقت می باشد
من برای این منظور از TLS استفاده می کنم ( Trend + Level + signal )
معامله گری حرفه ای است که می توان با داشتن طرح و برنامه و رعایت نکات فوق از آن پول درآورد و همینطور محلی است که شما می توانید پولتان را از دست بدهید اگر به آن اجازه دهید .
بخاطر داشته باشید که شما نمی توانید بازار را کنترل کنید اما می توانید خودتان را کنترل کنید . بازار به شما درس های زیادی خواهد داد .
بیوگرافی و استراتژی جسی لیورمور و نکات ارزشمند او در سرمایه گذاری
جسی لوریستون لیورمور (Jesse Laurston Livermore) در ۲۶ ژوئیه ۱۸۷۷ در ایالات متحده آمریکا به دنیا آمد. و در سن ۶۳ سالگی در تاریخ ۲۸ نوامبر ۱۹۴۰ چشم از جهان فروبست. او یک سرمایه دار اهل ایالات متحده آمریکا و یک معامله گر بورس بود. که از او به‌عنوان خرس وال استریت یاد می‌شود. او به‌عنوان یکی از بزرگترین تریدرهای تاریخ شناخته‌شده است. لازم به ذکز است استراتژی جسی لیورمور یکی از استراتژی های قدرتمند دنیای مالی است.
ورود جسی لیورمور به دنیای سرمایه و بورس
جسی لیورمور از سن ۱۴ سالگی مشغول به کار گردید. استعداد فوق‌العاده او در ریاضیات زمانی کشف گردید. که وی به‌عنوان پادو در یک کارگزاری در شهر بوستون امریکا استخدام‌شده بود. در آن زمان اکثر مردم نوسانات قیمت را امری تصادفی می‌دانسته و بر روی افت‌وخیز قیمت سهام در مغازه‌هایی که به همین منظور دایر شده بود، شرط‌بندی (قمار) می‌کردند. جس با توجه به هوش ریاضی خود متوجه گردید. چارت‌های قیمتی و نوسانات از «الگوهایی» پیروی می‌کنند. او با تکیه‌بر سیستمش به‌قدری موفق عمل کرد که تمامی این مغازه‌ها ورود جس را به محل کسب‌وکارشان ممنوع اعلام کرده بودند. او برای اولین ترید خود بر پایه سیستمش، مبلغ ۵ دلار سهم خرید و دو روز بعد آن سهام را به قیمت ۱۵ دلار نقد کرد. لیورمور پس از مدتی که توانسته بود از این مغازه‌ها مبلغ ۱۰ هزار دلار پول نقد جمع‌آوری کند، راهی وال استریت گردید.
حضور لیورمور در وال استریت
جسی لوریستون لیورمور در همان اول و در شروع کار در وال استریت شکست خورد. و دوباره به زادگاهش «بوستون» بازگشت. اما به‌جای ناامیدی تصمیم گرفت دلایل شکست خود را موردبررسی قرار دهد. او به این نتیجه رسید که سیستم ابداعی‌اش با نرخ‌های زنده کار می‌کند. (خرید سهم و خروج با سود کم، این در حالی است که در وال استریت تا زمانی که کارگزار رسید خرید سهم را تحویل ندهد، متوجه قیمت سهم نخواهید شد. یکی دیگر از مهمترین درس‌هایی که او در پنج سال اول ترید خود گرفته بود. براین اساس قرار داشت که هنگام استفاده از یک سیستم مطمئن، با رعایت کامل دیسیپلین، هرگز خارج از سیستم ترید نکند. او این درس را به قیمت چندین هزار دلار فراگرفت. او در نهایت استراتژی جسی لیورمور را ابداع کرد.
تجربه ۵۰ هزار دلاری جسی لیورمور
جس در بازگشت به بوستون مجدداً سراغ همان مغازه‌های قمار رفت. و پس از مدت اندکی ۵۰ هزار دلار پول نقد به دست آورد. او دوباره در سال ۱۹۰۱ راهی وال استریت شد تا شکستی دیگر را تجربه کند. او پس از به دست آوردن پول از مغازه‌ها شروع به تدوین سیستمی نوین برای معامله گری در وال استریت پرداخت. جس تنها ۲ روز صاحب ۵۰ هزار دلار بود و تجربه جدید وی برایش ۵۰ هزار دلار تمام شد. جس پس از دست دادن سرمایه خود درس‌های مهم دیگری نیز آموخت. اینکه در معاملاتش به توصیه‌ها و صحبت‌های دیگران اهمیت ندهد. روزی جس به همراه یک دوست قدیمی در کارگزاری صحبت می‌کردند که شخصی به دوست لیورمور گفت: فلان سهم را بفروش. بازار گاوی است. در خلال این گفتگو جس متوجه شد که وی تاکنون به نوسانات کوچک نظر داشته و حرکت‌های بزرگ بازار را مدنظر قرار نمی‌داده است.
جسی خرس بزرگ وال استریت بود.
تمرکز روی حرکات بزرگ بازار منجر به طراحی یک سیستم خوب گردید. و کسب درآمد از وال استریت شروع می‌شود. در برهه‌ای از زمان جسی لیورمور پیش‌بینی می‌کند بازار به قله خود رسیده است. و سقوط به‌زودی فرا خواهد رسید. ازاین‌رو شروع به فروش سهام خود می‌کند. اما قیمت‌ها روزبه‌روز بالاتر می‌روند و او با ضرری هنگفت از بازار خارج می‌شود. عامل زمان، درس بزرگ دیگری بود که این ضرر هنگفت برای وی به ارمغان آورد. او به این نتیجه رسید که یک تحلیلگر باید بتواند زمان درست ورود و خروج از یک ترید را بشناسد تا بتواند موفق شود. جسی لیورمور زمان برگشت بازار در سال ۱۹۰۷ را با دقتی مثال‌زدنی تشخیص می‌دهد. و در روز ۲۴ اکتبر ۱۹۰۷ تنها از محل این پیش‌بینی ۳ میلیون دلار سود کسب می‌کند. فروش او چنان دقیق و مؤثر عمل می‌کردند که مورگان (یکی از کسانی که در سالهای گذشته با کمک ۲۰ میلیون دلاری به وال استریت آن را از ورشکستگی نجات دادند.) شخصاً از جس درخواست کند که فروش‌هایش را متوقف کند وگرنه به‌تنهایی بازار را نابود خواهد کرد. بعد ازاین‌روز جسی لوریستون لیورمور به «خرس بزرگ وال استریت » مشهور شد. یکی دیگر از مهمترین دستاوردهای جسی لیورمور در ترید تشخیص محدوده‌های حمایت و مقاومت بود. او برای هر معامله عامل زمان را همیشه مدنظر قرار می‌داد. و قبل از ورود می‌دانست که این ترید تا چه زمانی باز است و نقطه خروج با ضرر زمانی نیز داشت.
استراتژی جس لیورمور در بورس
- همیشه منتظر بود تا بازار دارای جهت گردد.
- در صنایع پیشرو بازار، سهام پیشرو را در آنها شناسایی می‌نمود.
- یکی از ارکان اصلی سیستم ترید او «حجم» بود.
- برای ورود مطمئن صبر می‌نمود تا نماد موردنظر سیگنال دهد و سپس بدون تجدیدنظر وارد می‌شد.
- به‌محض حرکت سهم در جهت موردنظرش، خرید را به‌صورت پله‌ای شروع می‌کرد.
- با سهم صبورانه همراهی می‌کرد و به نوسانات کوچک قانع نبود.
نکاتی استراتژی جس لیورمور که او در معاملاتش رعایت می‌کرد. و به‌عنوان اصل به آنها پایبند بود ۱۰۰ عمر دارند؛ اما هنوز به‌اندازه همان روزها اهمیت دارند.
«فکر کردن من را پولدار نکرد، صبر کردن برایم سودآور بود»
نکات برتر استراتژی جسی لیورمور
درس دیگری که زود یاد گرفتم این بود که هیچ‌چیز جدیدی در وال استریت وجود ندارد. نمی‌تواند وجود داشته باشد. زیرا معاملات سهام در وال استریت به‌اندازه تپه‌ها قدیمی‌اند.
سهام قوی را تنها در بازارهای گاوی بخرید و سهام ضعیف را تنها در بازار خرسی بفروشید.
در بازار بورس «گاو» نماد بازار صعودی و «خرس» نماد بازار نزولی است. (برآیند کلی بازار بورس به‌وسیله یک نشانگر با عنوان (شاخص کل) نشان داده می‌شود). به‌هیچ‌عنوان نباید معاملات خود را بی‌برنامه و خودسرانه انجام دهید. تمامی معاملات بایستی بر اساس استراتژی منطقی که در جهت انتخاب درست سهم انجام شود.
اگر زمینه معاملات مهیا نیست، معامله نکنید.
تدوین یک استراتژی به زمان و تمرین زیاد نیازمند است؛ اما هنگامی‌که استراتژی مناسب طراحی گردید، تنها وظیفه شما دنبال کردن استراتژی است. لیورمور در جمله معروف خود می‌گوید: فکر کردن نبود که باعث شد پول زیادی به دست آورم، بلکه همیشه نشستن بود که پول کلان برایم می‌رساند.
با حد ضرر معامله کنید و پیش از انجام معامله سطح حد ضرر را بشناسید.
معامله گران حرفه‌ای و موفق برای تمام اتفاقاتی که ممکن است پس از خرید سهم بیفتد برنامه و محاسبه دارند. آنها حتی پیش از ورود به هر سهم می‌دانند که چه زمان و کجا و چگونه از سهم خارج شوند.
میانگین کم نکنید.
کاهش میانگین توان این را دارد که سرمایه افراد را تحلیل ببرد. اگر چندین بار این کار را انجام دهید، قیمت بازهم علیه شما خواهد بود. جس نسبت به ضررهای کاهش میانگین بارها هشدار داده است، روشی که بسیار رایج است.
تعداد زیادی سهام را دنبال نکنید.
جس لیورمور معتقد است دنبال کردن چندین سهم مختلف تمرکز را از بین می‌برد و توصیه می‌کند روی معامله قوی سهام در بازار گاوی و ضعیف‌ترین سهام در بازار خرسی تمرکز کنید. هرچه تعداد سهام بیشتری را دنبال کنید، احتمال اینکه حرکات مهمی که دنبالشان هستید را از دست بدهید بیشتر است.
جسی سقوط ۱۹۲۹ را پیش‌بینی کرد.
تست بازار (اهمیت حجم) یکی دیگر از تجربیات او بود. او بر اساس استراتژی جسی لیورمور خود، هرزمان تصمیم به واردکردن حجم زیادی از سرمایه داشت، با مقدار کم و در جهت عکس واردشده و بر اساس توانایی و کشش بازار در جذب سرمایه ترید را آغاز می‌نمود. او دوباره سقوط ۱۹۲۹ را به‌درستی پیش‌بینی کرد و در آن زمان فقط پوزیشن فروش داشت. پس سقوط بزرگ سال ۱۹۲۹ نام جس لیورمور به تیتر اول روزنامه نیویورک‌تایمز تبدیل شد و بسیاری از تریدرها او را مقصر اصلی این سقوط معرفی کرده سیل نامه‌های تحدید آمیز به‌سوی او روان گردید. کتابی که در سال ۱۹۴۰ منتشر نمود تحت رکود آن سال موفقیتی درفروش کسب نکرد.
کارگری که به رئال درآمد دارد، چرا باید بنزین را به دلار پرداخت کند؟/ ظهور شیطانی کمونیست در برزیل یا بازگرداندن فقرا به بودجه؟
الاکلنگ پایه پولی و ضریب فزاینده نقدینگی؛ تکه گم‌شده پازل کاهش تورم چیست؟
چرا کاهش رشد اجاره، تورم را کم نکرد؟
از رمزارزهایی با نماد سگ ژاپنی چه می‌دانید؟
جذابیت های گردشگری آمریکا
ماده ای که می تواند جهان را تغییر دهد
کلاهبرداری به روش پانزی چیست؟
از تحریم نفتی اعراب تا انقلاب ایران؛ مروری بر بزرگترین رکودهای اقتصادی جهان
چرا تقویت دلار به ضرر بورس است؟
زوار اربعین، جدیدترین قربانیان قیمت گذاری دستوری و بی توجهی به پلتفرم ها!
ضابطه مندی بانک ها با رفع نواقص سامانه سمات
گزارش لحظه ای از مذاکرات برای احیای توافق هسته ای؛
جنگ روایت ها از مذاکرات برجامی
مذاکرات برجامی در سکوت خبری و در هاله ای از ابهام حرکت به پیش می رود. در این بین جنگ روایت ها ادامه دارد.
گزارش بازار خودرو در آخرین هفته تابستان؛
قیمت خودرو در هفته پایانی شهریور / کاهش ۱۰ میلیونی قیمت تارا و افزایش ۵ میلیونی قیمت کوییک
هفته پایانی شهریور در حالی به پایان رسید که بیش تر خودروهای پرتقاضای داخلی افزایش قیمت اندک یا ثبات را تجربه کردند. قیمت پژو پارس دوباره صعود را تجربه کرد و قیمت کوییک R پس از کاهش هفته های گذشته افزایش ۵ میلیونی را ثبت کرد. در این میان قیمت تارا و…
تحول صنایع با دنیای دارایی های دیجیتال؛
هالیوود چگونه از NFT ها استفاده می کند؟
اگر بتوانید با خرید یک توکن غیر قابل تعویض (NFT) به تامین مالی تولید یک فیلم از بازیگر یا کارگردان مورد علاقه خود کمک کنید، آیا این کار را می‌کنید؟ در این مقاله توضیح خواهیم داد که چگونه هالیوود از NFT ها برای تامین مالی، توزیع و فروش فیلم ها…
رییسی: آمریکایی ها اگر نقض پیمان نکنند، امکان توافق خوب وجود دارد
رییس جمهور گفت: اگر آمریکایی‌ها به تعهدات خود عمل کرده، تحریم‌ها را بردارند و نقض پیمان نکنند، امکان توافق خوب وجود دارد.
با کاهش غیر منتظره نرخ بهره؛
لیر ترکیه رکورد سقوط را شکست
با کاهش غیر منتظره نرخ بهره از سوی بانک مرکزی ترکیه، لیر رکورد سقوط را شکست.
سبزپوشی بازار رمزارزها؛
بازگشت قیمت بیت کوین به کانال ۱۹ هزار دلاری
در حال حاضر بازار رمزارزها شاهد رشد بوده و اکنون بیت کوین در کانال ۱۹ هزار دلاری قرار دارد.
بر اساس گزارش مرکز آمار؛
از هر ۱۰۰۰ نفر در سن کار فقط ۴۰۴ نفر به دنبال پیداکردن شغل مناسب/ بیشترین نرخ مشارکت اقتصادی در سال ۹۷ با ۴۴.۵درصد
بر اساس آخرین گزارش وضعیت اجتماعی و فرهنگی ایران، نرخ مشارکت اقتصادی در زمستان ۱۴۰۰ کاهش یافته است.
دیدگاه شما