یک سرمایه گذاری موفق

7 راهکار برای شروع یک سرمایه گذاری موفق

سرمایه گذاران معمولا رفتاری ویژه در برقراری ارتباط میان حوادث جدید و آینده در پیش می گیرند. وقتی شرایط خوب باشد آنها به آینده خوشبینانه می نگرند .

۱) در ارزیابی های خود ،رفتاری محافظه کارانه در پیش بگیرید.

سرمایه گذاران معمولا رفتاری ویژه در برقراری ارتباط میان حوادث جدید و آینده در پیش می گیرند. وقتی شرایط خوب باشد آنها به آینده خوشبینانه می نگرند. ریسک اصلی، پرداخت هزینه بیش از حد برای تجارت های پر بازده نیست بلکه صرف هزینه ای فراوان برای شرکت هایی با سود دهی متوسط در روزهای خوب احتمال خطر را افزایش می دهد.

به منظور اجتناب از برخورد با چنین مشکلاتی باید احتیاط را رعایت کنید. این امر به خصوص در رابطه با تخمین نرخ رشد یک کمپانی در آینده در کنار بررسی احتمال بازگشت سرمایه اهمیت زیادی پیدا می کند.

۲) تنها سرمایه هایی را خریداری کنید که با یک تخفیف قابل توجه نسبت به ارزیابی شما از قیمت اصلی فروخته می شوند.

پس از بررسی قیمت اصلی یک سهام خاص شما باید بر روی امتیاز اضافه به عنوان ضمانت اصرار بورزید. برای مثال چنانچه ارزیابی شما از قیمت سهام یک شرکت ۱۴ دلار و ۲۹ سنت باشد، قیمت ۱۲ دلار و ۸۶ سنت راضی کننده نخواهد بود زیرا ۱۰ درصد تخفیف ،ضمانتی مطمئن برای شما به شمار نمی رود.

۳) محدودیت های خود را شناخته و فقط سهامی را بخرید که اطلاعات کافی درباره آن به دست آورده اید.

شما چگونه می توانید آینده وضعیت سهام یک شرکت را حدس بزنید. برای مثال در مورد کوکا کولا شما می توانید با نگاهی به مصرف سرانه محصولات این شرکت در کشور های مختلف جهان، هزینه های مصرف شده مانند قیمت شکر، سابقه مدیریت بر روی سرمایه اولیه و مسایل دیگر به یک ارزیابی شخصی از عملکرد این برند و یک سرمایه گذاری موفق به تبع آینده آن دست یابید. این کار امکان یک تصمیم گیری منطقی را برای شما فراهم می کند.

فقط شناخت و بررسی وضعیت اقتصادی یک برند و پیش بینی آینده آن در پنج تا ۱۰ سال آینده می تواند زمینه ساز خرید بخشی از سهام آن کمپانی شود. در بسیاری از موارد ترس از بر باد دادن یک شانس بزرگتر شما را در بر می گیرد. در این گونه موارد استفاده از اطلاعات موجود در تکنولوژی های جدید نظیر اینترنت یا تلویزیون می تواند بر دانش شما در این زمینه بیفزاید.

۴) نگاهی منطقی به قیمت بیندازید.

یک قانون در ریاضیات وجود دارد که عمل به آن اجتناب ناپذیر است: هر چه بیش از میزان بازدهی یک سرمایه برای آن هزینه پرداخت کنید، سوددهی آن به مراتب برای شما کمتر خواهد شد.

فرض کنید که خانه ای با قیمت ۵۰۰ هزار دلار در یک منطقه بسیار خوب خریداری کرده اید. یک هفته بعد کسی بر در خانه کوبیده و پیشنهاد خرید خانه به قیمت ۳۰۰ هزار دلار را به شما ارائه می دهد.

شما حتما به توصیه او خواهید خندید. به همین ترتیب در بورس نیز شما ممکن است تحت تاثیر دیدگاههای منفی دیگران قرار گرفته و سرآسیمه سهام خریداری شده را دوباره به فروش بگذارید.

این قبیل افراد ممکن است به شما بگویند که هزینه پرداختی از طرف شما بسیار بیشتر از ارزش واقعی سهام مورد نظر بوده است.به منظور خرید سهام پس از یک ارزیابی منطقی شما باید تخفیف بزرگ در قیمت سهام را به عنوان یک فرصت مناسب برای سرمایه گذاری در نظر بگیرید.

خبرهای مرتبط با این خبر را نیز بخوانید - ادامه ی خبر بعد از لینک ها

۵) هزینه های اضافی را به حداقل کاهش دهید.

معاملات تجاری به طور مکرر می تواند ضمن بالا بردن هزینه های کمیسیون و مالیات ها موفقیت های پیش بینی شده شما را در طولانی مدت کاهش دهد.

به طور مثال تصور کنید که در سن بیست ویک سالگی برنامه ای برای کار و فعالیت تا سن شصت و پنج سالگی خود پیش بینی می کنید. به این تریتب هر سال می توانید ۱۰ هزار دلار برای آینده خود پس انداز کنید. اگر محاسبات شما به همین روند ادامه پیدا کند، تا زمان بازنشستگی ۱۰ درصد به سرمایه شما افزوده خواهد شد. حال اگر کاری کنید که بتوانید مانع از پرداخت یک سری هزینه های اضافی بشوید، این سود دهی دو درصد رشد داشته و به ۱۲ درصد خواهد رسید.

۶) در تمام مدت چشمان خود را باز نگه دارید.

با نگاهی دقیق در تمام طول مدت سرمایه گذاری می توانید به نوعی احساس رضایت از سرمایه گذاری خود دست پیدا کنید. جستجو و بررسی تمام شرکت ها، بررسی درآمدها و سود دهی آنها، آشنایی با نحوه مدیریت آنها و توجه به نکات راهنما در خرید سهام می تواند در این راه کمک شایانی به شما بکند.

۷) به محض مواجهه با یک فرصت مناسب سرمایه خود را به آن اختصاص دهید.

فرض کنید که یک سرمایه گذار خواهان سرمایه گذاری در بخش مسکن در مناطق شهری است. او ممکن است سولاتی از این قبیل را از خودش بپرسد: آیا رشد قیمت این خانه در مقایسه با هزینه خرید آن بیشتر خواهد بود؟ چنانچه پاسخ مثبت است آیا تغییرات آماری دراین منطقه نسبت به شرایط کنونی افزایش قابل توجهی یافته و در نتیجه موجب رشد قیمت این خانه ها خواهد شد؟ آیا از این کار سوددهی کلانی نصیب او خواهد شد یا منافع بسیار کمی برای او به بار خواهد آورد؟

یک سرمایه گذار دور اندیش با اطمینان از نتایج مثبت این کار خود فرصت را مغتنم شمرده و در اولین فرصت بدون هیچ گونه شک و تردید تصمیم خود را به اجرا در می آورد.یک سرمایه گذاری موفق

۲۴ اصل در سرمایه گذاری به سبک وارن بافت

سرمایه گذاری به سبک وارن بافت به عنوان سبک یک فرد موفق در عرصه فعالیت های بورسی، می ‌تواند راهنمای خوبی برای فعالان این عرصه باشد. وارن بافت که سبک سرمایه‌گذاری خود را از بنجامین گراهام الهام گرفته و این سبک را بر یک سرمایه گذاری موفق اساس یک سری اصول معین سازمان بندی نموده و در اختیار دیگران قرار داده است. اگر بخواهیم سبک سرمایه گذاری بافت را به طور خلاصه بیان کنیم، بافت در کسب و کارهای اجرایی و عملیاتی شریک میشود و یا سهام آن ها را میخرد، سپس سود حاصل از آن را یک سرمایه گذاری موفق در بورس، اوراق قرضه و غیره سرمایه گذاری می کند. تحلیل نوین؛ برگزارکندده دوره های آموزش بورس در مشهد در ادامه به ۲۴ اصل وارن بافت در سرمایه گذاری اشاره خواهد داشت.

سرمایه گذاری به سبک وارن بافت

سرمایه گذاری را برای خود پیچیده نکنید

سرمایه گذاری در بازار بورس کار پیچیده و مشکلی نبوده و حتما نیازمند آن نیست که شما دانش و مهارت بالایی در این زمینه داشته باشید و یا در این رشته تحصیل کنید؛ فقط کافی است با اصول اولیه سرمایه گذاری آشنا باشید و بر اساس همین اصل وارن بافت صرفا در شرکت های سرمایه گذاری می نمایید که مبنا عمل و حیطه فعالیتشان مشخص باشد .

خودتان به یک معامله گر تبدیل شوید

بافت معتقد است که هر فرد در بازار بورس می تواند به یک معامله گر موفق تبدیل شود؛ لازمه این امر این است که بر روی خود سرمایه گذاری کند و توانایی ریسک پذیری خود را ارتقا دهد. همچنین انتخاب یک سبک معین و مشخص در عرصه فعالیت های بورس میتواند به هموار شدن این مسیر کمک کند.

در هر شرایطی خونسردی خود را حفظ کنید

لازم است به این مسئله توجه داشت که بازار بورس دائماً در حال نوسان می باشد. یک فرد سرمایه گذار باید این ویژگی را داشته باشد که در هنگام این نوسانات خونسردی خود را حفظ کرده و به اقدامات معقول دست بزند و شتابزده عمل نکند . مثلا، زمانی که قیمت یک سهام افول داشت سریعا اقدام به فروش آن نکند.

صبر؛ مهم ترین سرمایه گذاری به سبک وارن بافت

وارن بافت در سبک سرمایه گذاری خود، برای هر موقعیتی تقلا بی جا نمی کند و تنها زمانی اقدام به سرمایه گذاری میکند که از موفق بودن آن اطمینان داشته باشد و حتی ممکن بود برای یک سرمایه گذاری مدت زیادی صبر کند.

بر مبنای صبر و سرمایه‌گذاری بلند مدت در بازار بورس عمل کنید

یکی از مهمترین یک سرمایه گذاری موفق نکات در شیوه سرمایه گذاری وارن بافت، سرمایه گذاری بلند مدت است. وارن بافت خطاب به سرمایه گذاران می گوید: ( اگر آمادگی لازم برای نگهداری یک سهام تا ده سال آینده را ندارید ،پس استحقاق لازم برای نگهداری از آن به مدت ده دقیقه را هم ندارید. )

البته این به این معنی نیست که اگر شما اطمینان دارید که سهام تان متحمل ضرر می شود بازهم آن سهام را نگه دارید، بلکه این مسئله به این معنا است که سهام خود را برای پرداخت بدهی ها یا از این قبیل نفروشید.

با خرید سهام یک شرکت صاحب بخشی از آن شوید

سرمایه گذاری کردن در بورس بر روی اعداد و ارقام نیست، بلکه بر روی شرکت ها است. لازمه یک سرمایه گذاری موفق براساس سرمایه گذاری به سبک وارن بافت آگاهی از تجارب آن شرکت است. بر همین مبنا با تسلط بر تحلیل بازار روی شرکت‌های معتبر که فعالیت آنها بیش از ده سال است سرمایه گذاری کنید تا بتوانید یک نتیجه گیری کلی بر اساس عملکرد این شرکت داشته باشید.

به دنبال سرمایه گذاری در شرکت هایی که بافت عجیبی دارند نباشید

اگر به شرکت‌هایی که وارن بافت در آنها سرمایه گذاری کرده دقت کنید متوجه خواهید شد که محصولات این شرکت ها وجریان نقدینگی در آن ها مشخص است؛ در مقابل وی معتقد است که شرکتهایی که بافت عجیبی دارند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند و سودی برای سهامداران نخواهد داشت.

سبد سرمایه گذاری محدود داشته باشید

بافت در سبک سرمایه‌گذاری خود معتقد است که به جای اینکه به صورت پراکنده سرمایه گذاری کنید در چند حیطه محدود که در حوزه دانش و آگاهی شما می باشد سرمایه گذاری نمایید. در اینجا باید ذکر کرد که این مسئله به این معنا نیست که شما تمام دارایی خود را فقط در یک جا سرمایه گذاری کنید چون این مورد نیز ریسک بالایی را به همراه خواهد داشت. بهترین حدود سرمایه گذاری بین ۹ تا ۱۲ مورد است

سرمایه گذاری به سبک وارن بافت در بلند مدت

سبک سرمایه گذاری بافت ،سبک بلند مدت است. وی معتقد است که سرمایه گذاری روزانه میتواند هزینه های اضافی بسیاری به همراه داشته باشد

در شرکتهای سرمایه گذاری کنید که دارای حق فرانشیز هستند

بافت در سرمایه گذاری های خود همیشه به دنبال شرکت هایی بود که دارای حق فرانشیز هستند. حال سوال پیش می آید که چرا این شرکت ها؟ در واقع این شرکت ها به دلیل اینکه حق فروش امتیاز خود به شرکت های دیگر را دارند می توانند موفقیت و پایداری خود را حفظ کنند و به دنبال آن افزایش قیمت سهام آن شرکت را به همراه داشته باشند.

در سرمایه گذاری به شیوه های ارزشی عمل کنید

در سرمایه گذاری ارزشی به شیوه وارن بافت، در واقع بایستی سهام شرکت هایی را خرید که قیمت آنها ممکن است به خاطر برخی عوامل مثل: نوسانات بازار، افت بازار و یا مشکلات کوتاه مدت برای یک شرکت معتبر از ارزش واقعی شان کمتر باشد و بعد از گذشت زمانی دوباره ارزش اصلی و سود مناسب را برای شما فراهم آورد.

برخی از عواملی که شما میتوانید با برسی آن ها ارزش ذاتی سهام یک شرکت را به دست آورید شامل این موارد میشود :

• p/B : نسبت قیمت سهام را به ارزش دارایی های یک شرکت بررسی می کند
• P/E : نسبت قیمت سهام را به کل درآمد یک شرکت بررسی میکند.
• درآمد خالص : درآمد شرکت را پس از کم کردن تمام هزینه ‌ها و مخارج شامل یک سرمایه گذاری موفق میشود.
• هرچه نسبت ارزش سهام به این عوامل کمتر باشد می ‌تواند فرصت مناسبی را برای یک سرمایه گذار ارزشی فراهم آورد.

بازارهای نزولی بهترین فرصت برای خرید هستند

بیشتر افراد زمانی که بازار نزولی است اقدام به فروش سهام خود با قیمت پایین تری می کنند. بالعکس بافت به این بازارها علاقه زیادی داشت و این زمان را بهترین موقع برای خرید سهام می دانست، چرا که سهام شرکت هایی که ارزش بالاتری دارند را می ‌توانست با قیمتی پایین تر خریداری کند و پس از مدتی ارزش این سهام به حد واقعی و یا بیشتر از آن میرسید و در نهایت سود خوبی را عاید سرمایه گذاران می کرد.

لازم نیست درگیر برنامه های اقتصادی کلان شوید

بافت به عنوان یک سرمایه گذار موفق، بیشتر بر روی عملکرد و برنامه های اقتصادی داخلی شرکت ها توجه داشت و خود را درگیر سیاست های اقتصادی کلان نمی کرد.

همراهی با رهبران شرکت؛ سرمایه گذاری به سبک وارن بافت

یکی از مسائلی که بافت پیش از سرمایه گذاری به آن توجه بسیاری نشان میداد، انتخاب شرکت و برسی عملکرد مدیران آن است. چرا که شرکتی که دارای مدیران موفق باشد، احتمال بیشتری وجود دارد که سهام این شرکت رشد قیمت بیشتری داشته باشد.

روی شرکت ها سرمایه گذاری کنید نه بر روی اعداد و نمودارها

زمانی که شما تصمیم به سرمایه گذاری دارید بر روی عملکرد شرکت ‌ها در بلند مدت توجه کنید و نه به ارقام و نمودارها چرا که این ارقام و نمودارها معمولاً عوامل را در کوتاه مدت نشان می دهند .

دنباله رو عوام نباشید

هر فردی در سرمایه گذاری ممکن است شیوه خاصی عمل نماید؛ این مسئله به معنی درست بودن یا غلط بودن شیوه او نیست. بهتر است که شما نیز برای خود سبک خاصی را انتخاب نموده و بر اساس اصول این سبک اقدام به عمل نمایید و نه بر اساس اقدامات دیگران.

به دنبال تایید بقیه نباشید

وارن بافت درس بزرگی از بنجامین گراهام آموخت. «نه، حق با شماست و نه حق با شما نیست؛ چون در هر دو حالت مردم تائیدتان می‌کنند.» بر اساس این مسئله در سرمایه گذاری به دنبال توصیه ها و نظرات مردم نباشید و بر اساس حقایق و اصول درست اقدام به عمل نمایید.

در شرکتهای سرمایه گذاری کنید که در حیطه آگاهی شما باشند

بافت به این مسئله معتقد بود که برای فعالیت خود در بورس، محدوده معینی بر اساس آگاهی های خود انتخاب نبوده و صرفا در این محدوده مشخص اقدام به سرمایه گذاری نمایید.

آقای بازار و حاشیه امن را درک کنید

این دو مفهومی هستند که بافت آن ها را در سبک سرمایه گذاری خود ارائه داده است. و منظور از اقای بازار، این است که تحت تاثیر نوسانات بازار و اقدامات دیگران قرار نگیرید و مفهوم حاشیه امن به سرمایه گذاری به شیوه ارزشی اشاره دارد.

مخالف جریان بازار عمل کنید

بافت در سبک سرمایه گذاری خود زمانی که همه اقدام به فروش میکردند، می خرید و زمانی که همه به دنبال خرید بودند، میفروخت، با به کار بردن این شیوه، بافت توانست سود خوبی را به دست آورد.

تحقیقات خود را گسترش دهید

وارن بافت به عنوان یک الگو موفق در عرصه فعالیت های بورس، به طور متوسط روزانه حدودا شش ساعت از وقت خود را به مطالعه می پردازد و همچنین خود نویسنده چندین کتاب مفید در زمینه اقدامات بورسی و سرمایه گذاری است. بافت ،کتاب سرمایه گذار هوشمند نوشته بنجامین گراهام را به سرمایه گذاران توصیه میکند و به آن ها پیشنهاد می کند که حتما اطلاعات خود را در زمینه تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال ، مدیریت سرمایه و روانشناسی بازار سرمایه افزایش دهند.

با تمام نیرو حرکت کنید

بافت معتقد است که سرمایه گذاران بایستی با سطح بالایی از دانش و جدیت گام بردارند و در این راستا فهرستی از شایستگی ها و عادات موثر در عرصه فعالیت های بورس تهیه نمایند و در مسیر این عوامل حرکت کنند.

درس از اشتباه؛ اصل مهم در سرمایه گذاری به سبک وارن بافت

اشتباهاتی که دیگران در زمینه فعالیت های بورسی داشته اند می تواند راهنمای خوبی برای شما باشد و با درس گرفتن از اشتباهات دیگران مانع تکرار آن ها شوید.

یک سرمایه‌گذار اصولی و دقیق باشید

بافت در سرمایه گذاری خود بسیار دقیق عمل میکرد و پس از آن که به نتیجه قابل قبولی می رسید اقدام به سرمایه گذاری می کرد. در واقع بافت برای خود اصول معینی داشت که همیشه بر مبنا آن ها و محتاطانه عمل میکرد.

سخن پایانی سرمایه گذاری به سبک وارن بافت

یکی از اصول مهمی که وارن بافت در شیوه سرمایه‌گذاری خود به آن معتقد بود، این است که خودتان شخصاً برای سرمایه گذاری های تان تصمیم بگیرید. لازمه تحقق این اصل این است که شما اصول سرمایه گذاری مالی را بیاموزد. تحلیل نوین این امکان را برای شما فراهم نموده که از طریق دوره های حضوری و آنلاین با کمک متخصصان این مرکز بتوانید به یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای تبدیل شوید.

این نوشته در دانش سرمایه گذاری، راهکارهای سرمایه گذاری ارسال شده است. این لینک مستقیم به این نوشته است.

چگونه یک سرمایه گذار موفق باشیم ؟

سرمایه گذار موفق یک سرمایه گذار صبور است، این امکان وجود دارد که در یک دوره زمانی کوتاه نوسان قیمت در بازارهای مختلف بسیار باشد اما یک فعالیت بلند مدت در اکثر مواقع با افزایش قیمت و در نتیجه سود سرمایه یک سرمایه گذاری موفق گذار همراه است.

سرمایه گذاری فعالیتی پیچیده محسوب می شود که عوامل مختلفی در موفقیت و یا شکست آن ایفای نقش می کنند. این مساله در زمان بحران و مشکلات اقتصادی بیش از پیش خود را نشان می دهد. به اعتقاد کارشناسان، یک سرمایه گذار موفق باید از سه ویژگی مهم و اولیه برخوردار باشد؛ صبر، خوش بینی و آموزش سه عاملی هستند که عدم توجه به آنها در بسیاری موارد شکست فعالیت تجاری و سرمایه گذاری را در پی داشته است. در ادامه به بررسی این سه عامل کلیدی می پردازیم. صبر سرمایه گذار موفق یک سرمایه گذار صبور است. این امکان وجود دارد که در یک دوره زمانی کوتاه نوسان قیمت در بازارهای مختلف بسیار باشد اما یک فعالیت بلند مدت در اکثر مواقع با افزایش قیمت و در نتیجه سود سرمایه گذار همراه است. بحران های اقتصادی نیز از یک دوره زمانی برخوردار بوده و بدون شک هیچ چیزی برای همیشه ادامه پیدا نمی کند. رکود اقتصادی چند ماه ادامه داشته و یا در نهایت یک یا دو سال ادامه پیدا می کند اما دیدگاه بلند مدت و صبر سرمایه گذار می تواند شرایطی را ایجاد کند که میزان ضرر کاهش پیدا کرده و این دوران را به سلامت سپری کند. یک سرمایه گذار خوب باید از صبر زیادی برخوردار باشد و فعالیت های خود را بر اساس شرایط تنظیم کند. به عنوان مثال فروش سهام در زمانی که بازارها از شرایط خوبی برخوردار نبوده و قیمت ها بسیار پایین آمده اند چیزی جز ضرر به همراه ندارد. انتظار و صبر برای رهایی از این وضعیت و بهبود شرایط در نهایت می تواند سود خوبی را برای سرمایه گذار به همراه داشته باشد. خوش بینی سرمایه گذار موفق یک سرمایه گذار خوش بین است. همواره باید این باور و امید که شرایط جهانی بهتر شده و رشد اقتصاد جهانی ادامه پیدا می کند در ذهن سرمایه گذار وجود داشته باشد. در غیر این صورت اگر جهان را در مسیر رکود، افت شاخص ها و افزایش مشکلات اقتصادی بداند خیلی زودتر از آن چیزی که انتظار می رود با شکست مواجه خواهد شد. اگر به این مساله که شرایط در حال بدتر شدن هستند ایمان دارید، تنها کار ممکن پنهان کردن پول و سرمایه در گاوصندوق خانه به جای سرمایه گذاری است. ایمان داشته باشید که شرایط بهتر می شود، نسبت به آینده خوش بین باشید و اتخاذ تصمیم برای سرمایه گذاری را خودتان بر عهده بگیرید. اگرچه نمی توان آینده را دقیقا پیش بینی کرد اما این نکته مشخص است که اقتصاد از رکود، حباب های قیمت، بحران های اعتباری، بدهی های ملی، نوسان های قیمت نفت و … خارج خواهد شد همانند آنچه که در گذشته نیز شاهد بوده ایم. بدون شک بعد از هر بحرانی روند رو به رشد اقتصاد ادامه پیدا یک سرمایه گذاری موفق می کند. آموزش سرمایه گذار موفق یک سرمایه گذار آموزش دیده و تحصیل کرده است. مسلما هیچ فردی به اندازه خود سرمایه گذار به ارزش پول و دارایی هایش آگاه نیست. بنابراین باید به مسئولیت هایی که در سرمایه گذاری بر عهده می گیرد، آشنا باشد. به عنوان مثال، چگونه می توان خطرات را به کمترین میزان رسانده و در مقابل چگونه درآمد و سود را افزایش داد. بدون دانش سرمایه گذاری تنها با حدس و گمان به فعالیت پرداخته و در این شرایط احتمال وقوع هر رخدادی وجود دارد. اگر از آموزش لازم برخوردار نیستید بهتر این است که مسئولیت های لازم را به افراد متخصص بسپارید. اما این مساله می تواند هزینه های بسیاری را به همراه داشته و فرصت های زیادی را از میان ببرد. فرا گرفتن آموزه های سرمایه گذاری وظیفه غیر ممکنی نمی باشد، تنها باید گام اول را در این مسیر برداشته و به سوی موفقیت حرکت کرد.

چطور يك سرمایه گذار موفق باشيم؟

سرمایه گذاری خوب و مطمئن هم مثل هر کار و پیشه دیگری نیازمند دانستن اصول و برنامه ریزی است و کسی می تواند ادعای انجام سرمایه گذاری موفق داشته باشد که از اصول آن پیروی کند.

۱ – گذر زمان را دریابید

گاهی ممکن است شرایطی پیش آید که بازار ناکارآمد و متلاطم باشد، اما مسلما این شرایط پایدار نیست و صبر و شکیبایی شما به همراه اعتماد به اینکه گذر زمان بسیاری از مشکلات را حل می کند، می تواند راهگشا در سرمایه گذاری باشد.

۲ – نه قرض بدهید و نه قرض بگیرید

اگر برای سرمایه گذاری، زیر بار قرض دیگران بروید، به نوعی با ادامه حیات خود بازی کرده اید و هر چه قرض شما بیشتر باشد، احتمال مشکلات آینده نیز بیشتر است. از طرفی هم تا حد امکان سعی کنید دارایی خودتان را برای سرمایه گذاری به دیگران ندهید، چون اگر جواب ندهد، این سرمایه شماست که بر باد می رود.

۳ – همه دارایی های تان را یکجا نگهداری نکنید

جایگاه ها و پایگاه گوناگون سرمایه گذاری را امتحان کنید؛ بدین معنا که بهتر است همه پول و دارایی خود را در یک کار خاص سرمایه گذاری نکنید. اگر امکانش را دارید، حتما به چند نوع سرمایه گذاری فکر کنید.

۴ – صبور باشید و برنامه بلند مدت داشته باشید

عجله نکنید! وقتی سرمایه گذاری، آنهم با برنامه ریزی انجام دهید، باید صبر و شکیبایی را جایگزین نگرانی و تشویش کنید. انتظار اینکه در کوتاه ترین زمان ممکن یا حتی در بازه زمانی متوسط به اهدافتان برسید، تنها استرستان را بیشتر می کند. پس با صبر و برنامه ریزی به افق روشن آینده امیدوار باشید.

۵ – ریسک ها و مزیت ها را بپذیرید

هر سرمایه گذاری همراه با خطرات و منافعی است که سرمایه گذار با شناخت آنها می تواند گام های مستحکم و استوار در راه سرمایه گذاری بردارد. پیش از اینکه قدم در راه سرمایه گذاری بگذارید، به دقت شرایط را بسنجید، مزیت ها را مشخص کنید، به ریسک ها پی ببرید و بعد شروع کنید.

۶ – خوشبین باشید

آیه یاس خواندن در سرمایه گذاری، عاقبتی جز شکست ندارد. سعی کنید در عین منطقی بودن و داشتن برنامه ریزی درست و سنجش همه جوانب ، نیمه پر لیوان را ببینید. خوشبینی باعث می شود کارها بهتر پیش برود.

۷ – در رقابت سختکوش و شجاع باشید

اصولا کسانی در میدان رقابت برنده هستند که دست از کوشش برنمی دارند یک سرمایه گذاری موفق و ترس به دلشان راه نمی دهند. جزو آن دسته از کسانی باشید که چیزی برای از دست دادن ندارند و به این ترتیب تلاش می کنند تا دستاوردی را از آن خود کنند.

۸ – مقایسه نکنید

گاهی اوقات خبرهایی می شنوید مبنی بر اینکه برخی از افرادی که می شناسید، با رفتن مسیری یا انجام کاری به ثروت و سرمایه ای رسیدند و ناخودآگاه او را با خودتان مقایسه می کنید. این بدترین کاری است که می توانید انجام دهید. به جای اینکه دیگران را با خود مقایسه کنید، تلاش کنید تا با پیدا کردن منابع مناسب و اطلاعات کافی، نام خود را بر سر زبان ها آشنا کنید.

۹ – ساده است، باور کنید

کار را برای خود سخت نکنید تا همه چیز به خوبی پیش برود. نگرانی های بی مورد، افکار منفی و این دست مسائل فقط کار را سخت و پیچیده می کند. اما سرمایه گذاری برخلاف ظاهر پیچیده و سختی که دارد، درصورتی که فکر و برنامه ریزی همراهش باشد، کاری ساده و حتی لذت بخش است.

و از همه مهمتر اینکه:

۱۰ – خود را به خوبی بشناسید

پیش از اینکه قدم در راه سرمایه گذاری بگذارید، حتما باید نیازها و خواسته های خود را بشناسید. از خود بپرسید هدفتان از سرمایه گذاری چیست و اصلا چرا تصمیم به این کار گرفته اید. در صورتی که هدف و آرمان معینی داشته باشید، همه چیز به خوبی پیش می رود.

۵ کتاب برتر در مورد سرمایه گذاری برای مبتدیان

در این مقاله، ۵ کتاب برتر درمورد مهارت‌های سرمایه گذاری، برای کسانی که تازه پا به این عرصه می‌گذارند، معرفی شده است. با خواندن این کتاب‌ها تمامی اصول یک سرمایه گذاری موفق و ایمن را خواهید آموخت.

اگر می‌‌خواهید مهار‌‌ت‌‌های سرمایه گذاری خود را بهبود ببخشید، خواندن یک کتاب می‌تواند شروع خوبی باشد. با این حال، مشکل کتاب‌‌‌‌های قطور این است که بسیار شبیه کتاب‌‌های رژیم غذایی هستند؛ تعداد زیادی از آن‌ها وجود دارد، اما دانستن اینکه کدام یکی برای شما بهترین نتیجه را دربردارد سخت است.

با این حال، بعضی حقایق همیشه صادق هستند.

اولا، افرادی که پول زیادی درآورده‌‌اند اغلب در آموزش چگونگی انجام همان کار برتر هستند. همچنین، صاحب‌‌نظرانی که طرفداران بسیار زیادی دارند، اغلب در مورد مسائل نگرش درستی داشته‌‌اند، در غیر این‌‌صورت به این موقعیت نمی‌‌رسیدند. شما همچنین می توانید که به جایگاه نویسنده در جهان مالی نگاه کنید تا بفهمید که تا چه اندازه می‌‌توانند برای شما ثمربخش باشند.

فهرست پنج کتاب در مورد سرمایه یک سرمایه گذاری موفق گذاری که در ادامه می‌خوانید، به شما کمک خواهد کرد تا دنیای مسائل مالی را کاوش کنید. حتی اگر همه‌‌ی آن‌ها را هم بخرید، شانس بسیار خوبی دارید تا در آینده هزینه‌‌ی کلی این کتاب‌‌ها را از طریق سرمایه گذاری جبران کنید. (نکته: قیمت‌‌ها به همان شیوه‌‌ای هستند که در سایت آمازون نوشته‌‌ شده‌‌اند)

۱) سرمایه‌‌گذار هوشمند: اصول سرمایه گذاری بر اساس ارزش ذاتی (بروزرسانی در سال ۲۰۰۶)

(The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing)

نوشته بنیامین گراهام

درک کردن اینکه چرا این کتاب تنها ۴.۵ ستاره از Amazon.com دریافت کرده بسیار سخت است، آن هم زمانی که خلاصه آن توسط میلیاردر معروف وارن بافت (Warren Buffett) نوشته شده است. غیب‌‌گوی اوماها (لقب وارن بافت) (The Oracle of Omaha) کتاب “سرمایه‌‌گذار هوشمند” را به عنوان بهترین کتاب سرمایه گذاری تاریخ می‌‌شناسد. این کتاب اولین بار در سال ۱۹۴۹ نوشته شد و در آن گراهام مفهوم کمینه ساختن ضرر را توضیح می‌‌دهد، که شامل سرمایه گذاری در بلندمدت می‌‌شود.

با این کتاب مبتدیان ترغیب می‌‌شوند تا از روندهای بازار به خاطر “سرمایه گذاری بر اساس ارزش ذاتی” اجتناب کنند و همین باعث یادگیری صفات پژوهش و شکیبایی در کار می‌‌شود. بعد از خواندن این کتاب نکات سرمایه گذاری مهمی یاد خواهید گرفت که آزمون خود را با گذشت زمان پس داده‌‌اند. اگرچه “سرمایه‌‌گذار هوشمند” چند سال است که بروزرسانی نشده است، اما باز هم اصول اساسی را آموزش می‌‌دهد که چندین دهه دوام آورده‌‌اند.

۲) یک قدم به جلو در وال استریت (۲۰۰۰، Simon & Schuster)

(One Up on Wall Street)

نوشته پیتر لینچ

در دوران تصدی خود در صندوق مالی Fidelity Magellan از سال ۱۹۷۷ تا ۱۹۹۰، لینچ یکی از موفق‌‌ترین صندوق‌‌های مشترک مالی تاریخ را اداره می‌‌کرد. در کتاب “یک گام به جلو”، ‌‌وی بر روی ضرورت داشتن اطلاعات کافی و استفاده کردن از آنچه که قبلا یاد گرفته‌‌اید جهت اتخاذ تصمیمات ایمن سرمایه گذاری تاکید می‌‌کند. توضیحات لینچ در مورد نحوه‌‌ی تصمیم‌‌گیری‌های خودش، از بخش‌های بسیار آموزنده در این کتاب است. او توضیح داده است که قبل از انجام هر کاری، تجزیه و تحلیلی بنیادین انجام می‌‌داده و هردو جنبه‌‌ی کمی و کیفی قضیه را در نظر می‌‌گرفته است. این کتاب متن ساده‌ای دارد و اطلاعاتی اساسی را درمورد نسبت قیمت به درآمد، ارزش دفتری و نقدینگی در اختیار خواننده می‌‌گذارد.

۳) ثروتمندترین مرد بابیلون (بروزرسانی در ۲۰۰۲، سینیت)

(The Richest Man in Babylon)

نوشته جرج اس. کلاسون

قدمت این کتاب به دهه‌‌ی ۱۹۲۰ برمی‌‌گردد و علم مالی را از طریق تمثیل‌‌هایی آموزش می‌‌دهد که هم برای کارآموزان و هم برای سرمایه‌‌گذاران باتجربه جالب‌‌توجه است. ریچ آرزاگا (Rich Arzaga)، موسس و مدیرعامل شرکت Cornerstone Wealth Management، این نکته را خاطر نشان می‌‌کند که این کتاب اصول برنامه‌‌ریزی مالی را از طریق هزینه‌‌های اصلاح‌‌شده آموزش می‌‌دهد. وی بیان می‌‌کند که ” به دست گرفتن کنترل اوضاع، با درنظر گرفتن چند اصل ساده‌‌ی زندگی، پس‌‌انداز و داشتن استراتژی مشخص برای سرمایه گذاری ذخایر مالی شروع می‌‌شود”.

مطالعه این کتاب یک گزینه‌ی مناسب برای همه‌‌ی کسانی است که می‌‌خواهند با شرایط مناسبی بازنشسته شوند. این کتاب چارچوب مشخصی را برای خانواده‌‌ها مشخص می‌‌کند تا بتوانند تصمیمات مالی خوبی بگیرند. کلاسون، با نگرشی انجیل‌گونه، این اصول را برای خواننده قابل فهم می‌کند. این اصول شامل این نکات هم می‌‌شوند: “طلای خود را چندبرابر کنید” (به عبارتی دیگر، از سرمایه گذاری‌‌های قدرتمند استفاده کنید) و “از اندوخته‌‌ی خود در مقابل ضرر و زیان محافظت کنید” (به عبارت دیگر، مواظب دلال‌‌ها و توصیه‌‌های وسوسه‌‌انگیزشان باشید).

۴) ۵ اشتباهی که هر سرمایه گذاری مرتکب می‌‌شود و چگونگی اجتناب از آن‌ها (۲۰۱۴، Wiley)

(The 5 Mistakes Every Investor Makes and How to Avoid Them)

نوشته پیتر مالوک

پیتر مالوک در سال ۲۰۱۴ و توسط Barron’s در رده‌‌ی اول مشاورین مالی مستقل آمریکا قرار گرفت. همچنین شرکت او Creative Planning، توسط CNBC به عنوان برترین شرکت مستقل مدیریت ثروت در کشور انتخاب شد. در این کتاب، مالوک توضیح می‌‌دهد که سرمایه‌‌گذاران چگونه به خاطر دنبال کردن شیوه‌‌های مخصوص خود و یا کار کردن با مشاور اشتباه ( یا به عبارت دیگر، شخصی که یک سرمایه گذاری موفق بیشتر می‌‌خواهد به سرمایه‌‌گذاران محصولات خود را بفروشد تا اینکه برای آن‌ها ایجاد ثروت کند) دچار دردسر می‌‌شوند.

مالوک (که هم به عنوان نویسنده و هم مدرس مشهور است) همچنین بحث‌‌های زیادی را با میزبان برنامه‌‌ی “Mad Money” یعنی جیم کرامر (Jim Cramer) داشته است. این نویسنده بحثی منطقی را برای خوانندگان پیش می‌‌کشد تا از توصیه‌‌های مشاورین خودسر دوری کنند و در عین حال به خوانندگان نشان می‌‌دهد که چگونه یک برنامه‌‌ریز مالی مناسب انتخاب کنند. وی همچنین به وفور نقل‌‌قول‌‌هایی را از وارن بافت در مورد مسائلی مانند پول نقد به کار می‌‌برد، چیزی که بافت از آن به عنوان “بدترین سرمایه گذاری ممکن” یاد می‌‌کند.

۵) کتاب کوچکی که بازار را شکست می‌‌دهد (۲۰۱۰، Wiley)

(The Little Book That Beats the Market)

نوشته جوئل گرین‌‌بلات

“کتاب کوچک” (که در وب‌‌سایت آمازون دارای چهار ستاره می‌‌باشد) از جایی شروع می‌‌کند که “سرمایه‌‌گذار هوشمند” کار خود را به اتمام می‌‌رساند، از اصول سرمایه گذاری بر اساس ارزش ذاتی استفاده کرده و معیار کیفی وارن بافت در مورد انتخاب سهام را به آن اضافه می‌‌کند تا یک “فرمولی جادوئی” به دست آورد. ایده‌‌ی اصلی کتاب بر پایه‌‌ی به دست آوردن درآمدی است که توسط سرمایه گذاری بلندمدت بازار را شکست می‌‌دهد، با این انتظار که در مدت‌‌ زمان داده‌‌شده قیمت سهام افزایش خواهد یافت. گرین‌‌بلات این هشدار را به خوانندگان می‌‌دهد که در طول این مسیر باید منتظر دست‌‌انداز و چاله باشند، اما اصل “خریدن شرکت‌‌های بالاتر از متوسط آن هم فقط در زمانی که قیمت‌‌های متوسط به پایین دارند” را فراموش نکنند.