- صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جستوجوی نماد صندوق، میتوانید نسبت به خرید صندوقهای ETF اقدام کنید.
- صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.
آموزش انواع صندوقهای سرمایه گذاری به صورت کلی
بعضی از افراد وجود دارند که یا وقت کافی ندارند و یا کد بورسی ندارند و یا تحمل ریسک را ندارند، بنابراین پولشان را می سپارند به صندوق ها و آن ها سود حاصل از سرمایه گذاری را بین خود و فرد تقسیم می کنند.
سبد سرمایه گذاری این صندوق ها از سهام های متفاوتی تشکیل شده و نکته که باید دانست این است که این صندوق ها مناسب افراد آماتور و مبتدی است، زیرا کسانی که این صندوق ها را مدیریت می کنند افراد متخصص و ماهری هستند که ریسک سرمایه‌گذاری را برای سهام دار کاهش می دهند.
به طور کلی دو نوع صندوق سرمایه گذاری وجود دارد :
1- صندوق سرمایه گذاری مشترک :
صندوق سرمایه گذاری مشترک شامل سهام مختلط درآمد ثابت و یا حتی طلا است که این موارد شامل صندوقهای قابل معامله هم می باشند و تعریف یکسانی را هم دارا هستند، اما تفاوت مهم صندوق های سرمایه گذاری در سهام با صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در نوع چیدن سبد شان است.
در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، صندوق نصف بیشتر سبد تشکیل دهنده خود را سپرده بانکی قرار می دهد و مابقی را چیزهای دیگر، زیرا درآمد ثابت هستند مانند بانک ها، اگرچه میزان سود شان مقدار اندکی از بانکها بیشتر است. ویژگی این صندوق ها آن است که دارای ریسک کمتر و سود کمتری هستند برعکس صندوق سرمایه گذاری در سهام.
صندوق سرمایه گذاری مختلط چیزی میان صندوق در سهام و صندوق درآمد ثابت هستند، یعنی سبدی که تشکیل می دهند چیزی میان سهام و درآمد ثابت است و بخشی از سبد آن سهام و بخشی از آن سپرده بانکی است.
2- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله :
صندوقهای ETF قیمت های پایین و صندوقهای سرمایه گذاری مشترک قیمت بسیار بالایی خواهند داشت.
NAV ابطال چیست؟
NAV مخفف net asentvaleus است. که به معنای ارزش خالص دارایی های مثال ابطال یک صندوق ۲۰۰۰ تومان ارزش دارد و الان دارایی‌های آن صندوق هزار تومان معامله می‌شود و یا برعکس ابطال آن صندوق ۲۰۰۰ تومان است و صندوق سه هزار تومان معامله می‌شود.
پس ما انتظار داریم که هزار تومان رشد کرد و به ۲۰۰۰ تومان برسد 3 هزار تومن ریزش کرده و به ۲ هزار تومان برسد که این هر روز بعد از تایم بازار تغییر می کند فرمول این به این صورت است ست که با درنظرگرفتن دارایی‌ها و بدهی های شرکت و با کم کردن دارایی های یک شرکت از بدهی های آن شرکت ارزش خالص دارایی های آن شرکت را به دست می آوریم.
تب بعدی مربوط به صندوقهای مختلط است برای مثال یک صندوق را بررسی می کنیم به اسم تجربه ایرانیان که ۴۳ درصد سهام خرید کرده است ۱۸ درصد سپرده بانکی و مابقی را هم اوراق مشارکت و چیزهای دیگر پس این نشان ده آن است که این صندوق ترکیبی است صندوقهای در سهام است با صندوقهای بادرآمد ثابت.
اگر ما برای پیش فرض در سهام را باز کنید تمام بازی های صندوق در سهام را به ما نمایش میدهد خب در ستون اول نامشان را نشان می دهد که گفته شد با کلیک روی آن اطلاعات بیشتری از آن نمایش میدهد حال ستون دوم را توضیح خواهیم داد که نرخ سود تضمین شده برای مثال بانک دی نرخ سود تضمین شده آن صفر است پس هیچ تضمینی وجود ندارد که به شما سود بدهد
همچنین در ستون بعدی نوشته شده نرخ سود پیش بینی شده که در اینجا نوشته شده یعنی هیچ تضمینی وجود ندارد که سودی به شما بدهد و سودی هم که پیش‌بینی شده است ۰ است و ستون بعدی دوره های تقسیم سود که چون در سهام هستند جلوی همه آنها نوشته شده است صفر
اگر که صندوق های با درآمد ثابت نگاه کنید می بینید که دوره های تقسیم سود دارند که مثل بانک یک درآمد ثابت را به حساب شما می ریزند مثل انواع صندوقهای بورسی صندوق امین یکم و ستون بعدی تاریخ آخرین اطلاعات دریافت شده که تاریخی جلوی آن مشخص شده که ممکن است اطلاعات یکی دو روزه با تاخیر به روز شود ستون بعدی مربوط به عمر صندوق بروز که مشخص است صندوق بعدی ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری به ریال است
نکته مهمی که وجود دارد آن است که صندوق طریقه تشخیص آن این است که معمولاً این صندوق ها قیمت پایین تری دارند که ارزش هر واحد آن مثلاً ۱۰ تا ۱۵ هزار تومان است که نمونه آن صندوق دارا یکم است که اگر یک بار روی این گزینه کلیک کنید قیمت های پایین نمایش داده خواهند شد و دوبار کلیک قیمت های بالایی نمایش داده خواهد شد.
پس صندوقهای ETF قیمت های پایین صندوقهای سرمایه گذاری مشترک قیمت بسیار بالایی خواهند داشت که زمان ایجاد آنها ست هزار تومان خواهد بود و سپس بالاتر خواهد رفت یعنی در زمان ایجاد کف قیمت آنها ۱۰۰ تومان خواهد بود
نتیجه
صندوق های سرمایه گذاری به دلیل قیمت کم و برای سرمایه گذاری بلندمدت مناسب تر بودن جذاب تر بودن به نظر می‌رسند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
یکی از مهمترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوقهای سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوقهای سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آنها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهمترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.
انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری
صندوقهای سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آنها اشاره می‌کنیم:
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.
صندوقهای سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آنها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.
دارایی صندوقهای مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل میدهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.
حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوقهای طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.
نحوه خرید و فروش صندوقهای سرمایه‌گذاری
- صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جستوجوی نماد صندوق، میتوانید نسبت به خرید صندوقهای ETF اقدام کنید.
- صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری آگاه
با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوقهای متنوع آگاه با ویژگیهای مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوقهای سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.
صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوقهای سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه
صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوقهای قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.
صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوقهای درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه
صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوقهای سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه
صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوقهای درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه
صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه
صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، میتوانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوقهای مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه
صندوق سرمایه‌گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری یا Mutual Fund مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه‌گذاری واسطه‌ای را برای شما بوجود می‌آورد. اینجا جدول مقایسه بهترین صندوق سرمایه گذاری را مشاهده می‌کنید.
[توضیح پس از جدول رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری را حتما بخوانید]
مقایسه
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
قبل از اینکه بدانید بهترین صندوق سرمایه گذاری (بهترین صندوق درآمد ثابت یا سهامی) کدام است و صندوقهای سرمایه گذاری پرسود را با هم مقایسه کنید، باید ابتدا از تعریف آن بدانید؛ صندوق سرمایه‌گذاری یا Mutual Fund مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه گذاری واسطه‌ای را برای شما بوجود می‌آورد.
اغلب افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و با حداقل ریسک در بورس را دارند، جامعه هدف صندوق‌ها محسوب می‌شوند و درواقع صندوقهای سرمایه‌گذاری که زیر نظر سازمان بورس و برخی بانکها و موسسه‌های اعتباری فعالیت می‌کنند، نقش واسطه مالی را برای این افراد ایفا می‌کنند تا سرمایه‌گذاری کم ریسک‌تر و حرفه‌ای‌تری داشته باشند. در حال حاضر سرمایه گذاری در لیست صندوق های سرمایه گذاری در بازار بورس ایران آنقدر مفصل است که مجموع سرمایه‌های آن به بیش از ۱۱۵۰۰۰ میلیارد تومان رسیده.
شما برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و بررسی سود صندوق های سرمایه گذاری نیاز به دانش حرفه‌ای بورس نخواهید داشت. علاوه بر این زمان زیادی هم از شما نخواهد گرفت و درگیر کارهای اداری و مالی چندانی نیستید، چرا که بیشتر موارد توسط مدیر و متولی صندوق سرمایه گذاری انجام می‌شود.
با حداقل مبلغ نیز میتوانید در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید و در کمترین مدت میتوانید واحد سرمایه‌گذاری خود را نقد کنید.
مقایسه و انواع صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایه‌گذاری را به‌واسطه نوع سرمایه‌گذاری و ترکیب دارایی‌ها که دارند و اهدافی که دنبال می‌کنند می‌توان دسته‌بندی کرد. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق قابل معامله، صندوقهای نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوقهای بازارگردان ازجمله آنها هستند که در بین آنها صندوقهای درآمد ثابت، سهامی و مختلط در اولویت سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران هستند.
- صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
- صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
- صندوق قابل معامله (ETF)
- صندوقهای نیکوکاری
- صندوقهای تأمین مالی
- صندوقهای اختصاصی بازارگردان
صندوق درآمد ثابت
اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن هستید، صندوقهای با درآمد ثابت بهترین انتخاب برای شماست. بیشترین حجم دارایی این صندوق‌ها (بعضاً تا 90 درصد) در قالب سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌شود. ضمن اینکه بخش اندکی از دارایی صندوق نیز در بورس سرمایه می‌شود. سود غالبا تضمین‌شده این صندوق‌ها در مقاطع عمدتاً در مقاطع یک‌ماهه و بعضاً در مقاطع سه‌ماهه پرداخت می‌شود.
مشتریانی که به هر دلیل در کوتاه‌ترین زمان ممکن (حداقل یک ماه) نیاز به دریافت سرمایه خود باشند، به‌راحتی می‌توانند با ابطال واحدهای خود، سرمایه‌شان را به‌صورت نقدی دریافت کنند.
صندوق سهامی
با توجه به اینکه حداکثر دارایی‌های این صندوق (حداقل 70 درصد) به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود، امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و به همین دلیل ریسک سرمایه‌گذاری در آن بالاست. این صندوق بیشتر مدنظر آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که اهل ریسک هستند و تمایل دارند باواسطه قرار دادن صندوق سرمایه‌گذاری و استفاده از تجربیات کارشناسان و مدیران صندوق در بورس فعالیت داشته باشند.
اگرچه ریسک صندوق های سرمایه گذاری بورسی نسبت به صندوق درآمد ثابت بیشتر است و تضمین حداقل سود وجود ندارد اما این شانس برای سرمایه‌گذاران وجود دارد که بازدهی و سود بیشتری را نصیب خودشان کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
اگر برای سرمایه‌گذاری حد وسطی از ریسک‌پذیری را دارید، صندوق مختلط بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در این صندوق، حداقل 40 درصد از میزان دارایی‌ها به‌صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت و مابقی دارایی‌ها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه به سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی‌ها در بورس، سود تضمین‌شده در این صندوق وجود ندارد اما احتمال سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت وجود دارد.
چطور در صندوقهای سرمایه‌گذاری واحد بخریم؟
برای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق های سرمایه‌گذاری باید به تعداد حداقل سرمایه‌گذاری که در هرکدام از صندوق‌ها متفاوت است، واحد (Unit) سرمایه‌گذاری توسط متقاضی خریداری شود که قیمت آن در زمان پذیره‌نویسی حدود 100 هزار تومان و پس از آن برابر با ارزش روز واحدهای سرمایه‌گذاری است.
برای انجام امور احراز هویت شما باید همراه با مدارک شناسایی خود به دفاتر کارگزاری یا شعب منتخب صندوق مراجعه و بعد از انجام انواع صندوقهای بورسی انواع صندوقهای بورسی پر کردن فرم‌های لازم، به‌صورت اینترنتی تعداد واحد لازم را با توجه به میزان مبلغی که برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌اید، خریداری کنید. نکته مهم اینکه قیمت صدور (خرید) واحدهای سرمایه‌گذاری شما بر اساس NAV اولین روز کاری پس از ارائه درخواستتان محاسبه می‌شود و مبلغ واریزی شما علی‌الحساب است.
چطور صدور (خرید) بهتری انجام دهیم؟
قطعاً برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری دارند این سؤال پیش‌آمده که چطور می‌توانند، بهترین انتخاب را در بین صندوقهای سرمایه‌گذاری (بهترین صندوق درآمد ثابت یا بهترین صندوق سهامی یا بهترین صندوق مختلط) داشته باشند؟
بدون شک بررسی عملکرد هفتگی، ماهانه، سه‌ماهه و سالانه صندوق‌ها می‌تواند کمک بزرگی برای مقایسه صندوق‌ها باشد. بررسی روند نوسانات صندوق‌ها از طریق نمودارهای NAV که در سایت اکثر صندوق‌ها قابل‌دسترسی است و همچنین مقایسه میزان ترکیب دارایی صندوق‌ها می‌تواند نقشه راه خوبی برای یک انتخاب خوب و کم‌ریسک‌تر باشد.
همین جدول مقایسه صندوق سرمایه گذاری که در بالا می‌بینید یکی از روش‌های مناسب بررسی و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری است.
منظور از ضامن نقد شوندگی چیست؟
اینکه هر زمان شما برای نقد شدن واحدهای خریداری‌شده اراده کنید و در کمترین زمان ممکن پول خود را از صندوق خارج کنید، یکی از مزیت‌های مهم صندوقهای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. درواقع هنگام فروش واحدهای سرمایه‌گذاری خود، شما در جایگاه فروشنده و ضامن نقد شوندگی صندوق در جایگاه خریدار قرار می‌گیرد و در زمان تعیین‌شده در قرارداد (24 تا 72 ساعت کاری) سرمایه شما تبدیل به پول نقد می‌شود.انواع صندوقهای بورسی
ضمن اینکه در برخی صندوق‌ها پرداخت حداقل سود تضمین‌شده نیز، دارای ضمانت است. در حال حاضر در خصوص اینکه بانکها می‌توانند ضامن نقد شوندگی صندوقهای سرمایه‌گذاری باشند یا خیر، قوانین و مقررات اجرایی یکسانی وجود ندارد و درحالی‌که بسیاری از صندوق‌ها اعلام می‌کنند که امکان ضمانت از سوی بانکها وجود ندارد، برخی صندوق‌ها همچنان ضامن نقد شوندگی خودشان را بانک‌های عامل مربوطه اعلام می‌کنند.
ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) چیست؟
مبلغی که برای خریدوفروش (صدور و ابطال) هر واحد صندوق لازم است اصطلاحاً NAV صندوق گفته می‌شود که همان ارزش خالص دارایی‌های صندوق است.
NAV یا همان ارزش کل دارایی‌های یک صندوق پس از کسر بدهی‌های آن بر تعداد واحدهای صندوق تقسیم می‌شود. یعنی اگر بدهی‌های صندوق را از کل دارایی‌های آن کم کنیم و عدد حاصل را بر تعداد واحدهای منتشرشده آن صندوق تقسیم کنیم، عددی که به دست می‌آید تعیین‌کننده قیمت هر واحد (unit) صندوق است.
ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری در پایان هرروز محاسبه و از تقسیم مابه‌التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌ها بر تعداد واحدهای منتشره، ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود که بر اساس این قیمت شخص می‌تواند اوراق جدید خریداری و یا اوراق قبلی خود را ابطال کند.
هزینه ابطال چیست؟
دارنده واحد (unit) هر زمان که بخواهد می‌تواند برای ابطال واحدها و نقد کردن سرمایه خود اقدام کند. هزینه ابطال، نحوه پرداخت و بازه زمانی تعیین‌شده برای پرداخت سرمایه شما بر مبنای اساسنامه و امیدنامه صندوق خواهد بود. در برخی صندوق‌ها ابطال واحدها هیچ هزینه‌ای برای مشتری ندارد انواع صندوقهای بورسی اما برخی صندوق‌ها هزینه‌ای بابت ابطال واحدها از مشتریان دریافت می‌کنند که مبلغ ثابت آن 2000 تومان بابت هر گواهی سرمایه‌گذاری است.
ضمن اینکه هزینه متغیر ابطال نیز بر اساس زمان‌بندی ابطال (فاصله صدور و ابطال و مدت‌زمان سرمایه‌گذاری) تحت عنوان تعجیل در خروج در امید نامه صندوق‌ها تعیین و دریافت می‌شود. هزینه ابطال متغیر سرمایه‌گذارانی که مدت سرمایه‌گذاری آنها کمتر از 90 روز است بین 1 تا 5 درصد نسبت به قیمت ابطال دریافت خواهد شد.
| زمان ابطال واحد | هزینه ابطال متغیر |
| کمتر از 7 روز از صدور | 5 درصد قیمت ابطال |
| بین 7 تا 15 روز بعد از صدور | 4 درصد قیمت ابطال |
| بین 15 تا 30 روز بعد از صدور | 3 درصد قیمت ابطال |
| بین 30 تا 60 روز بعد از صدور | 2 درصد قیمت ابطال |
| بین 60 تا 90 روز بعد از صدور | 1 درصد قیمت ابطال |
قیمت ابطال واحد سرمایه‌گذاری چطور تعیین می‌شود؟
اگر شما تصمیم به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خودی در صندوق سرمایه‌گذاری را گرفته باشید، قیمت واحدهای شما بر مبنای قیمت ابطال روز بعد از ارائه درخواست ابطال، محاسبه می‌شود. به‌طور مثال اگر شما روز شنبه درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به صندوق اعلام کنید، قیمت واحدهای شما برای ابطال به قیمت روز یکشنبه واحد محاسبه خواهد شد.
منشاء سود صندوق سرمایه‌گذاری کجاست؟
با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلف سودها مختلفی به سرمایه شما تعلق می‌گیرد. سود حاصل از محل افزایش ارزش خالص دارایی‌ها ((NAV، دریافت سود تقسیمی سالانه صندوق و دریافت سود سرمایه‌ای حاصل از خریدوفروش اوراق بهادار توسط صندوق با توجه به مندرجات امیدنامه و اساسنامه آنها در مقاطع تعیین‌شده پرداخت خواهد شد. بسیاری از صندوق‌ها نیز این شرایط را برای مشتریان خود به وجود آورده‌اند تا به‌جای دریافت سود نقدی و با تبدیل سود به واحدهای جدید، میزان سرمایه خود را افزایش دهند.
امیدنامه صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
بامطالعه امیدنامه صندوق، میتوانید در جریان سیاست کاری و برنامه‌ریزی صورت گرفته برای آینده پول سرمایه‌گذاری شده شما در صندوقهای سرمایه قرار بگیرید. در امید نامه صندوقهای سرمایه‌گذاری میتوانید اطلاعاتی چون: انواع کارمزدها (مدیریت، فروش، ابطال) واحدها و سهام، مهمترین ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران در طی سرمایه‌گذاری در این صندوق با آن روبه‌رو خواهند شد، اسامی مدیران و میزان سرمایه‌گذاری حقوق و دستمزد آنها، ضامنین، نحوه پرداخت سود و… پیدا کنید.
بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟
دقت کنید که صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و صندوقی مناسب است که بانک اصل پول را تضمین کرده باشد. صندوق‌ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کرده باشند. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در شرایط خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم می‌تواند کم شود و بانک و صندوق سرمایه‌گذاری تعهدی در این مورد ندارند.
صندوق‌ها معمولاً پیش‌بینی سودی دارند که همان عددی است که معمولاً در بانک به شما اعلام می‌شود. اما سود قطعی صندوق می‌تواند با این عدد تفاوت داشته باشد.
میانگین بازدهی صندوق
اطلاع خیلی مفیدی که پیش از سرمایه‌گذاری در هر صندوق، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است. دو صندوق دو بانک مختلف ممکن است پیش‌بینی سود یکسانی داشته باشند اما با تحقیق در مورد عملکرد چند ماه گذشتهٔ آنها میتوانید ببینید که در کدام‌یک سود بیشتری میتوانید کسب کنید. اطلاعات به‌روز مربوط به میانگین سود صندوقهای سرمایه‌گذاری بانکها و دیگر آمار مربوط به آنها را میتوانید در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده مشاهده کنید.
هزینه و مدت ابطال
اگر می‌خواهید در صندوق سرمایه‌گذاری بانکی پول بگذارید حتماً در مورد مدت‌زمان و هزینه ابطال اطلاعات کافی کسب کنید. برخی صندوق‌ها برای ابطال سرمایه‌گذاری ممکن است هزینه‌ای در نظر بگیرند. این هزینه ممکن است رقمی ثابت به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری 100 هزارتومانی باشد و یا ممکن است که پول شما برای مدتی مثلاً یک ماه در حسابی مسدود شود. مطمئن شوید که حالت برداشت بدون جریمه و هزینه ابطال به چه صورت است. در مورد مدت ابطال و اینکه دقیقاً چند روز بعد پول در حسابتان است هم اطمینان حاصل کنید. دقت کنید که تعداد روزی که به شما اعلام می‌شود روز کاری است و روزهای تعطیل و آخر هفته‌ها را در نظر نگیرید.
دوره بازپرداخت سود
دوره بازپرداخت سود هم از دیگر مواردی است که باید به آن توجه کنید. درحالی‌که بیشتر صندوق‌ها به‌صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند ممکن است صندوقی سودش را هر سه ماه پرداخت کند. به‌علاوه ممکن است بتوانید بین دوره‌های مختلف پرداخت سود هم انتخابی داشته باشید. طبیعی است که صورت وجود چنین شرایطی با انتخاب دوره‌های طولانی‌تر، سود بیشتری برای شما در نظر گرفته می‌شود.
روز پرداخت سود هم لزوماً اول ماه نیست. بنابراین اگر این موضوع برای شما اهمیت دارد در این مورد هم حتماً سؤال کنید.
انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس
صندوق های سرمایه گذاری گزینه بسیار خوبی برای سرمایه گذاری افرادی به حساب می آید که ریسک پذیری بالایی ندارند و نقدشوندگی داراییشان برایشان خیلی مهم است. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا انواع صندوق های سرمایه گذاری را بشناسید تا با مقایسه صندوق های سرمایه گذاری مختلف به یک اجماع برسید که بین انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام مناسب تر شماست. بنابراین اگر شما هم دوست دارید با انواع صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید و برای سرمایه گذاری در صندوق های مختلف بورسی و غیر بورسی اقدام کنید، این مطلب بهترین راهنمایی را در اختیارتان قرار می دهد.
انواع صندوق های سرمایه گذاری
بعضیی از افراد به علت نداشتن دانش بورسی یا زمان کافی به منظور انجام معاملات در بازار سرمایه، سرمایه خود را به شکل غیر مستقیم به روانه این بازار می کنند که یکی از روش های این کار با نام صندوق های سرمایه گذاری معرف حضور شماست. صندوق سرمایه گذاری در واقع یک نهاد مالی است که تحت نظارت سازمان بورس فعالیت های خود را انجام می دهد؛ مجموعه ای که نقدینگی را از مردم گرفته و به دارایی های گوناگون تخصیص می دهد تا بتواند سود به دست آورد.
درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.
در حقیقت هر فرد با توجه به مقدار سرمایه خود، در این سود یا زیان محقق شده، سهیم است. به طور کلی بیشتر صندوق های سرمایه گذاری در بازار بورس به وسیله کارگزاران بورس و تحت نظارت سازمان بورس راه اندازی می شود که هر سرمایه گذار در این بازار به سادگی قادر است به منظور خرید واحدهای این صندوق اقدام نماید. در ادامه ۶ نوع از مهم ترین و اصلی ترین صندوق های سرمایه گذاری را معرفی کرده ایم که با آگاهی از انواع صندوق های سرمایه گذاری می توانید بهترین صندوق سرمایه گذاری مناسب خودتان را شناسایی و انتخاب کنید.
۱) صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
این طور شروع کنیم که درصد بالایی از دارایی این صندوق ها در بازار سرمایه به صورت معمول از اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل می شود و تنها ۱۰ درصد از دارایی این صندوق را اوراق بهادار تشکیل داده است، بنابراین صندوق های با درآمد ثابت یکی از کم ریسک ترین روش های سرمایه گذاری در بازار بورس محسوب می شوند و چنانچه شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که قدرت ریسک پذیری بالایی ندارید، این صندوق ها را بهترین و سودآورترین نوع سرمایه گذاری برای شما به شمار می رود. در نظر داشته باشید که صندوق های با درآمد ثابت از ضامن نقد شوندگی برخوردارند و این امر از لحاظ روانی برای سرمایه گذاران بسیار خوب است.
اگر دوست داشته باشید این نوع از صندوق های سرمایه گذاری را بشناسید، تنها با سرچ در اینترنت و یا مراجعه به سایت سازمان بورس می توانید این نوع صندوق ها را یکجا ملاحظه کنید، ولی در این مطلب برای این که راهنمای بی طرفانه ارائه داده ایم، سعی شده که اسم هیچ صندوق سرمایه گذاری عنوان نشود تا خودتان بهترین و مطمئن ترین صندوق را برای خود انتخاب کنید. همچنین اگر دوست دارید بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ایران در حال حاضر را بشناسید، این مطلب شما را به زبان ساده راهنمایی می کند.
۲) صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق های سرمایه گذاری مختلط در بازار بورس در واقع ترکیبی از دو صندوق درآمد ثابت و در سهام هستند که بین ۴۰ الی ۶۰ درصد از دارایی های خود را به سهام عادی و اوراق با درآمد ثابت تخصیص می دهند، بنابراین صندوق های سرمایه گذاری مختلط گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری افراد فعال در بورس به حساب می آیند و در صورتی که قدرت ریسک پذیری افراد در حد متوسط است، بهتر است که سرمایه خود را به این صندوق ها اختصاص دهند.
جالب است بدانید که این صندوق ها حاشیه امن مناسبی دارند و در صورت صعودی بودن بازار سودهای خوبی برای سرمایه گذاران به همراه دارند. باز هم تاکید می کنم که در این مطلب سعی داریم اسم هیچ کدام از صندوق های سرمایه گذاری را نیاوریم تا دیدی نسبت به هیچ کدام به شما ندهیم و تنها قصد معرفی نوع صندوق را داریم و شما به یک جستوجوی ساده در اینترنت می توانید زیر گروه های هر کدام از صندوق هایی که معرفی کرده ایم را ملاحظه کنید. اگر دوست دارید در مورد این نوع از صندوق سرمایه گذاری در بورس اطلاعات بیشتری کسب کنید، مطلب صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست + آموزش سرمایه گذاری گام به گام بهترین راهنمای شماست.
۳) صندوق سرمایه گذاری در سهام
همان طور که از اسم این صندوق ها مشخص است، عمده دارایی های این صندوق ها را اوراق بهادار تشکیل داده است. این صندوق ها از لحاظ ریسک پذیری به نوعی نقطه مقابل صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به حساب می آیند و این بدین یعنی است که کسانی انواع صندوقهای بورسی که سرمایه خود را به این صندوق ها اختصاص می دهند، قدرت ریسک پذیری بالاتری دارند و در صورت وجود هیجانات در بازار بورس، دارایی این صندوق هم به نوعی با جو بازار حرکت خواهد کرد، ولی این را نباید از یاد برد که میزان کسب سود از طریق صندوق های در سهام بسیار بیشتر از صندوق های با درآمد ثابت خواهد بود. اگر دوست دارید در مورد این نوع از صندوق های سرمایه گذاری بیشتر بدانید، مقاله سرمایه گذاری در صندوق های سهامی چیست به شما کمک شایانی خواهد کرد.
۴) صندوق های قابل معامله (ETF)
صندوق های قابل معامله در بورس یا همان ETFها از انواع صندوق سرمایه گذاری هستند که دقیقا مثل سهام معمولی در بورس خرید و فروش می شوند. یعنی شما در هر زمان که بخواهید، می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را خریداری کنید، یا چند واحد از آن را به فروش برسانید. در واقع شما با خرید واحدهای ETF، پول خود را در اختیار صندوقی قرار خواهید داد که با استفاده از یک تیم مدیریت حرفه ای در تلاش است تا با تشکیل پرتفویی از سهام و دیگر اوراق بهادار، سود به دست آورد. این نوع صندوق ها بیش از ۲۰ سال است که در بازار وجود دارند و در طول دهه گذشته رشد بسیار زیادی را تجربه کرده اند.
همان طور که گفتیم این صندوق ها ساختاری شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند، ولی برخلاف آنها که تنها با قیمت تعیین شده در پایان روز و بعد از محاسبه NAV می توان آن ها را مورد معامله قرار داد، سرمایه گذاران قادرند واحدهای ETF را مثل سهام در طول روز خرید و فروش نمایند و از مزیت نقدشوندگی بالای آن به نسبت انواع دیگر صندوق ها بهره مند شوند. همچنین کم هزینه تر بودن و مزایای مالیاتی از دیگر قابلیت های مثبت این نوع صندوق های قابل معامله به شمار می رود.
البته در نظر داشته باشید که این نوع صندوق ها با محدودیت هایی نیز مواجه هستند، از جمله به این دلیل که مثل سهام قابلیت خرید و فروش دارند، ممکن است که واحدها پیش از ناپدیدی آربیتراژ و برقراری تعادل، به قیمت های متفاوت از NAV خرید و فروش وشند. در ETF ها رکن ضامن نقدشوندگی حذف شده و رکن جدیدی به عنوان بازارگردان در نظر گرفته شده است و در صورت نبود فروشنده یا خریدار موظف به عرضه یا خرید واحدهای صندوق می باشد.
صندوق های قابل معامله در بورس یا ETF به سه گروه کلی سرمایه گذاری در سهام، سرمایه گذاری مختلط و سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت تقسیم می شوند. جالب است بدانید که تفاوت این سه نوع صندوق علاوه بر استراتژی معاملاتی آن ها که از نام هر کدام کاملا مشخص است، در کارمزد خرید و فروش آن ها خلاصه می شود. اگر دوست دارید همه چیز درباره صندوق های قابل معامله در بورس را به زبان ساده و کاملا رایگان یاد بگیرید، این مطلب جذاب را به هیچ عنوان از دست ندهید.
۵) صندوق سرمایه گذاری جسورانه
سرمایه گذاری جسورانه یک مدل سرمایه گذاری به منظور راه اندازی کسب و کارهای نوپا مثل انواع استارتاپ و شرکت های کوچک با پتانسیل رشد در طولانی مدت است، در حقیقت این نوع سرمایه گذاری منبع حائز اهمیتی برای راه اندازی کسب و کارهای کوچک به حساب می آیند که دسترسی مناسب به منابع مالی ندارند و به صورت معمول از ریسک بالا و به تبع آن از بازدهی مورد انتظار بالایی نیز برای سرمایه گذار برخوردار خواهند بود. نکته جالب توجه اینجاست که صندوق های جسورانه از زمان تشکیل ایده تا انتهای پروژه، منابع مالی را تامین خواهند کرد.
هدف از تشکیل صندوق سرمایه گذاری جسورانه، گردآوری سرمایه از سرمایه گذاران و سرمایه گذاری در شرکت های در شرف راه اندازی یا نوپای دارای پتانسیل رشد زیاد و سریع با هدف کسب بیشترین بازده اقتصادی ممکن در برابر پذیرش ریسک بالاست. البته در کنار کسب بازدهی از سرمایه گذاری های طولانی مدت در این زمینه، کمک به رشد اقتصادی، کارآفرینی، ایجاد اشتغال و توسعه فن آوری از دیگر اهداف صندوق به شمار می رود. در راستای این اهداف، صندوق منابع مالی را گردآوری کرده و در اوراق در مالکیت اشخاص حقوقی با توجه به موضوع فعالیت و برای بهره برداری کردن و تجاری سازی دارایی های یاد شده از طریق تملک خرد یا مدیریتی، سرمایه گذاری می نماید.
ایجاد این انواع صندوقهای بورسی صندوق موجب می شود که قسمتی از سرمایه گذاران حقوقی یا حقیقی که از منابع مالی زیادی برخوردار هستند، بتوانند پرتفوی خود را با حضور در سرمایه گذاری صنایع نوظهور تنوع بخشند. صندوق سرمایه گذاری جسورانه این امکان را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد که بدون درگیر شدن در چالش ها و پیچیدگی های صنعت سرمایه گذاری مخاطره پذیر از مزایا و منافع آن استفاده کنند. سرمایه گذاری در این صندوق با ریسک بالایی همراه است که ناشی از ماهیت این گونه سرمایه گذاری می باشد.
البته، تمهیدات لازم انجام شده است تا سرمایه گذاری های این صندوق سوددهی لازم را داشته باشد، ولی هیچ گونه تضمینی در مورد سود یا اصل سرمایه وجود ندارد. این امکان وجود دارد که در اثر کاهش ارزش خالص دارایی های صندوق، سرمایه گذار در موقع فروش واحدهای سرمایه گذاری خود، مبلغی دریافت نماید كه از مبلغ پرداختی وی در زمان پذیره نویسی یا خرید واحدهای سرمایه گذاری بسیار کم تر باشد.
۶) صندوق سرمایه گذاری در طلا
بسیاری از مردم علاقه دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را در بدترین حالت ممکن حفظ کنند و یا افزایش دهند، ولی اتفاقاتی مثل ربوده شدن، همواره پیش روی این نوع از سرمایه گذاری ها وجود داشته است. صندوق های سرمایه گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که به صورت معمول در بورس پذیرفته شده اند، به کسب بازده می پردازند.
بنابراین سرمایه انواع صندوقهای بورسی انواع صندوقهای بورسی گذاران در کنار رهایی از مشکلاتی که عنوان کردیم، می توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه گذاری نمایند. البته نباید فراموش کرد که این صندوق ها می توانند مازاد دارایی های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه گذاری نمایند. چنانچه دوست دارید در مورد این نوع از صندوق ها اطلاعات بیشتری کسب کنید، مطلب بهترین صندوق های طلا در بورس را مطالعه کنید.
نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری
- اعتبار و شهرت صندوق های سرمایه گذاری : بیشتر تصمیمات حائز اهمیت در صندوق های سرمایه گذاری بر دوش مدیر صندوق می باشد و وی نقش بسزایی در نحوه عملکرد صندوق در بازار بر عهده دارد. یک مدیر خوب اغلب دارایی های صندوق را به صورتی مناسب در سبد سرمایه گذاری استفاده می کند، به نوعی که تنوع و ترکیب دارایی های آن در نتیجه با بازدهی خوب و حداقل ریسک را همراه داشته باشد. در نهایت مجموع این عملکردها و کسب کارنامه درخشان از صندوق، موجبات شهرت و اعتبار بیشتر آن صندوق بین سرمایه گذاران در بازار بورس را فراهم خواهد کرد.
- ارزیابی صندوق های سرمایه گذاری : یکی از ابتدایی ترین امور برای تزریق سرمایه در صندوق های سرمایه گذاری، بررسی سوابق آن صندوق از طریق درگاه های قانونی است، از همین روی برای سرمایه گذاران درگاه هایی تعبیه شده است که به سادگی همه فرآیندهای بازدهی و فعالیت های صندوق قابل ملاحظه است. با کمی وقت گذاشتن و بررسی این سوابق به سادگی راجع به عملکرد صندوق مد نظر در بازار بورس اطلاعات خوبی را به دست می آورید. سایت مدیریت فناوری بورس تهران به نشانی TSETMC.COM یکی از بهترین مرجع‌ها جهت ارزیابی سوابق صندوق های سرمایه گذاری به حساب می آید.
- مقایسه بازدهی صندوق های سرمایه گذاری : یکی از روش های تشخیص بهترین صندوق های سرمایه گذاری، مقایسه یک صندوق با انواع مشابه آن صندوق می باشد. برای مثال چنانچه می خواهید سرمایه خود را در صندوق در سهام واریز نمایید، با یک بررسی اجمالی قادرید میزان بازدهی این نوع از صندوق ها را در یک بازه زمانی مشخص محاسبه نمایید و در صورت کسب نتیجه از این مقایسه، تصمیم نهایی برای انتخاب بهترین صندوق را انجام دهید.
نتیجه گیری و کلام پایانی
به صورت کلی افراد به دو روش می توانند در بازار بورس سرمایه گذاری نمایند؛ روش اول سرمایه گذاری به صورت مستقیم است که در این روش افرادی که از دانش بورسی و مهارت های معامله گری کافی در بازار بورس برخوردارندف از این روش استفاده می کنند. در نقطه مقابل سرمایه گذاری غیر مستقیم قرار می گیرد که برای افرادی که دانش کافی در مورد بازار بورس و نحوه معاملات آن ندارند، بهتر است از این روش استفاده کنند و این روش به این صورت است که افراد با تزریق سرمایه به صندوق های سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس را تجربه می کنند.
این صندوق ها در بازار بورس انواع گوناگونی دارند و سرمایه گذاران بنا به سطح ریسک پذیری و سلایق خود قادرند یکی از این صندوق ها را برای سرمایه گذاری انتخاب نمایند. در انتها ذکر این نکته ضروری است که سرمایه گذاری در انواع صندوق های سرمایه گذاری حتی برای افراد خبره در این بازار هم گزینه مناسبی می باشد و از این طریق می توانند به سودهای خوبی دست پیدا کنند، ولی پیش از واریز پول به این صندوق ها حتما در مرحله نخست اطلاعات خود را تکمیل نمایید و در ادامه برای سرمایه گذاری اقدام کنید که هیچ نکته دیگری نباشد که در طول سرمایه گذاری شما را شگفت زده و یا پشیمان کند.
همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، در این مطلب ۶ مورد از انواع صندوق های سرمایه گذاری را معرفی کردیم.
اگر دوست دارید بدانید ترکیب دارایی در صندوق های سرمایه گذاری به چه معناست، می توانید مطلب ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری چیست را در این خصوص مطالعه فرمایید.
هر سوالی در مورد صندوق های سرمایه گذاری داشتید، در بخش دیدگاه ها بنوسید تا در اولین فرصت پاسختان را بدهیم.
انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آنها
در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوقهای قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.
صندوق های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران
یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آنها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.
اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری
برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوقهای قابل معامله است.
همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، میتوانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهمترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.
مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما
از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.
قدرت نقدشوندگی مناسب
برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.
این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری میتوانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آنها را بگیرید.
امکان سرمایه گذاری با پول کم
معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار، پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آنها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.
تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.
این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.
بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری
در حال حاضر صندوقهای سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آنها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند که در زیر به آنها اشاره می‌کنیم.
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایه گذاری سهامی
- صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک
هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آنها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.
صندوق با درآمد ثابت
اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.
درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.
در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی
اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سودهای به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.
درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.
با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.
صندوق مختلط یا مشترک
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط میتوانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و انواع صندوقهای بورسی اوراق غرضه تشکیل میدهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک، به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .
با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید
در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که میتوانید از آن استفاده کنید. صندوقهای سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم میتوانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش میتوانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.
دیدگاه شما